提單在實(shí)際使用中注意規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)！-ESG跨境

海運(yùn)提單（B/L）是承運(yùn)人或其代理人在收到承運(yùn)貨物時(shí)簽發(fā)給托運(yùn)人的一種單據(jù)，用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人吸收或裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單據(jù)。

海運(yùn)提單是進(jìn)出口貿(mào)易中的一個(gè)主要單據(jù)，在國(guó)際貿(mào)易中起著偉大的作用。但毋庸諱言，對(duì)各方當(dāng)事人而言，海運(yùn)提單作為物權(quán)憑證普遍應(yīng)用也帶來了各種風(fēng)險(xiǎn)，如倒簽和預(yù)借提單、無單放貨、空頭提單欺騙等。近幾年海事運(yùn)動(dòng)中，應(yīng)用海運(yùn)提單欺騙的運(yùn)動(dòng)頻頻涌現(xiàn)。因此，本文聯(lián)合案例對(duì)海運(yùn)提單應(yīng)用中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行剖析，并提出相應(yīng)的防備辦法。

海運(yùn)提單的重要風(fēng)險(xiǎn)

（一）倒簽提單和預(yù)借提單

在國(guó)際貨物買賣合同和信譽(yù)證當(dāng)中，一般都規(guī)定賣方必需供給已裝船提單（on board B/L）。所謂已裝船提單是指貨物裝船后簽發(fā)的提單，這種提單上注有船名，有的還注明裝船日期，表明貨物已在該日期裝于該船舶，其日期是權(quán)衡出口商是否在合同規(guī)定的裝運(yùn)期內(nèi)如期裝運(yùn)的唯一根據(jù)。在信譽(yù)證支付方法下，如果出口商不能在規(guī)定的裝運(yùn)期限內(nèi)裝運(yùn)貨物，則無法收到信譽(yù)證項(xiàng)下的貨款。于是在實(shí)際操作中，便涌現(xiàn)了倒簽提單和預(yù)借提單。

倒簽提單（Ante-dated B/L）是貨物實(shí)際裝船的日期晚于信譽(yù)證上規(guī)定的裝運(yùn)日期，托運(yùn)人為了使提單日期與信譽(yù)證規(guī)定的裝運(yùn)日期相符，請(qǐng)求承運(yùn)人按信譽(yù)證規(guī)定的裝運(yùn)日期簽訂提單，這種提單叫做“倒簽提單”。而預(yù)借提單（Advanced B/L）是在貨物裝船前被托運(yùn)人“借走”的提單。這是因?yàn)樾抛u(yù)證最遲裝運(yùn)期已屆臨，但這時(shí)貨物尚未全體裝船，或貨物雖已由承運(yùn)人接收，但尚未開端裝船，托運(yùn)人為了取得與信譽(yù)證相符的提單，請(qǐng)求承運(yùn)人先行簽發(fā)已裝船提單，以便如期辦理結(jié)匯。倒簽提單和預(yù)借提單都是違法提單，對(duì)善意的收貨人構(gòu)成訛詐，各國(guó)法律和海運(yùn)習(xí)慣都是不許可的。

（二）記名提單

依據(jù)海運(yùn)提單的性質(zhì)，絕大多數(shù)出口企業(yè)都以為凡海運(yùn)提單均代表貨權(quán)，屬于物權(quán)憑證，只要控制了提單，就控制了貨物所有權(quán)。但是在實(shí)際操作中，這是極其毛病的。海運(yùn)提單依據(jù)收貨人抬頭方法的不同，可以分為記名提單（Straight B/L）、不記名提單（Bearer B/L）和指導(dǎo)提單（0rder B/L）三種。其中，記名提單又稱為直交式提單，是不可轉(zhuǎn)讓的海運(yùn)單據(jù)，依照有些國(guó)度如美國(guó)的通例，記名提單的收貨人可以不憑正本提單，而只需提交身份證明，證明自己確系收貨人，承運(yùn)人即可放貨。因此，記名提單已不能作為物權(quán)憑證，而僅僅是一份貨物收據(jù)和運(yùn)輸合同的證明。

此外，記名提單限制了收貨人為指定的某人（一般為進(jìn)口方），使出口方失去對(duì)貨權(quán)的掌握。如果盲目采取記名提單及對(duì)出口商不利的支付方法（如托收），可以使進(jìn)口商得以既不付款贖單，而同時(shí)又領(lǐng)取了貨物，導(dǎo)致出口商財(cái)貨兩空。

（三）空頭提單

空頭提單是指提單表面記錄嚴(yán)厲符合信譽(yù)證，但與貨物的實(shí)際狀態(tài)嚴(yán)重不符甚至可能基本沒有貨。在信譽(yù)證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信譽(yù)證的請(qǐng)求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的起源及其真實(shí)性。一些不法商人就是應(yīng)用信譽(yù)證“單據(jù)交易、嚴(yán)厲相符”的特色進(jìn)行欺騙。應(yīng)用空頭提單，并注明是“干凈的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”即可。而承運(yùn)人只有檢討貨物表面狀態(tài)的權(quán)力和責(zé)任，無權(quán)隨便開封檢討，所以承運(yùn)人無法知道其中貨物的真實(shí)情形。此外，在一套結(jié)匯單據(jù)中的其他兩項(xiàng)根本單據(jù)：賣方發(fā)票和保險(xiǎn)單均極容易捏造，發(fā)票由賣方簽發(fā)，保險(xiǎn)公司在簽發(fā)保險(xiǎn)單時(shí)也只根據(jù)是否交納保費(fèi)，并不查驗(yàn)將來是否有貨裝上船。所以，只要貨物表面狀態(tài)良好，賣方就可得到干凈提單，會(huì)同其他單據(jù)一起先向銀行結(jié)匯，待收到款后便溜之天天，而開證申請(qǐng)人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。

（四）HOUSE提單

貨運(yùn)提單（HOUSE B/L）是指由貨運(yùn)代理人簽發(fā)的提單。在法律上和結(jié)算上，與海運(yùn)提單（船東提單MASTER B/L）沒有差別。HOUSE提單的涌現(xiàn)，一方面順應(yīng)了航運(yùn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀；但另一方面，卻在某種水平上麻木了出口商。在以FOB價(jià)錢條款成交的國(guó)際貨物買賣合同中，常常涌現(xiàn)進(jìn)口商與契約承運(yùn)人（一般情形下，簽發(fā)自己提單的貨運(yùn)代理人，通常稱為“契約承運(yùn)人”，或稱“無船承運(yùn)人”）應(yīng)用契約承運(yùn)人自己簽發(fā)的 HOUSE提單結(jié)合欺騙。這類案件的共同點(diǎn)是：外國(guó)進(jìn)口商通過在貿(mào)易合同中簽署FOB價(jià)錢條款，控制租船、訂艙權(quán)，然后指定境外貨代（契約承運(yùn)人）支配運(yùn)輸，再由境外貨代委托一家國(guó)內(nèi)貨代具體向?qū)嶋H承運(yùn)人訂艙、出運(yùn)貨物，并由境外貨代作為契約承運(yùn)人簽發(fā)House提單給托運(yùn)人即國(guó)內(nèi)出口商作為提取貨款的憑證，而國(guó)內(nèi)貨代實(shí)際托運(yùn)所得海運(yùn)提單（船東提單）交給境外貨代。外國(guó)進(jìn)口商通過境外貨代憑實(shí)際承運(yùn)人的海運(yùn)提單（船東提單）在國(guó)外提貨，而不對(duì)出口商進(jìn)行付款贖單，進(jìn)口商持有HOUSE提單卻收不到貨款。案發(fā)后，國(guó)內(nèi)出口商往往找不到契約承運(yùn)人或該契約承運(yùn)人基本不來國(guó)內(nèi)應(yīng)訴。而實(shí)際承運(yùn)人由于已經(jīng)收回了自己的海運(yùn)提單，法院不會(huì)判其承擔(dān)義務(wù)。

（五）憑保函簽發(fā)干凈提單

憑保函簽發(fā)干凈提單是一種在大副已將貨物的外表狀態(tài)批注于收貨單上的情形下，托運(yùn)人為了不影響向銀行結(jié)匯貨款，而向承運(yùn)人提交一份以承擔(dān)因簽發(fā)干凈提單而產(chǎn)生的一切義務(wù)為內(nèi)容的保函，請(qǐng)求承運(yùn)人在簽發(fā)提單時(shí)，不將收貨單上的大副批注內(nèi)容轉(zhuǎn)移到提單上，而由承運(yùn)人簽發(fā)不帶有任何批注的提單，使托運(yùn)人能以干凈提單向銀行順利結(jié)匯的變通做法。

憑保函簽發(fā)干凈提單是商業(yè)習(xí)慣許可的變通做法。商業(yè)習(xí)慣許可憑保函簽發(fā)干凈提單的原因，不僅在于使托運(yùn)人能以干凈提單順利地結(jié)匯，而且也是為了使貨運(yùn)程序能順利進(jìn)行。

但是，依據(jù)保函簽發(fā)提單，究竟違背單證的表現(xiàn)不得虛偽的原則。承托人依據(jù)保函簽發(fā)干凈提單，難免不被以為是與托運(yùn)人共謀的訛詐行動(dòng)。而且在許多國(guó)度，依據(jù)法律都有使保函無效的危險(xiǎn)。所以，接收保函簽發(fā)干凈提單，對(duì)承運(yùn)人是有必定風(fēng)險(xiǎn)的。因此，承運(yùn)人對(duì)托運(yùn)人提出的憑保函簽發(fā)干凈提單的請(qǐng)求須特殊審慎。

（六）無提單放貨

無提單放貨，又叫無正本提單放貨，是指國(guó)際貿(mào)易中貨物運(yùn)輸承擔(dān)者把其承運(yùn)的貨物交給未持有正本提單的收貨人。承運(yùn)人將貨物交給無正本

提單的收貨人，將傷害賣方或銀行對(duì)于貨物享有的合法權(quán)力，不但違背運(yùn)輸合同中應(yīng)有的交貨責(zé)任，同時(shí)也構(gòu)成侵權(quán)，屬于違法行動(dòng)。其義務(wù)承擔(dān)的總原則是：承運(yùn)人對(duì)無提單放貨承擔(dān)全體義務(wù)，只要沒有免責(zé)事由，應(yīng)負(fù)傷害賠償義務(wù)而不論主觀上有無錯(cuò)誤。然而，在實(shí)踐操作進(jìn)程中，仍不斷涌現(xiàn)應(yīng)用無提單放貨進(jìn)行訛詐的行動(dòng)。

1、進(jìn)口商與船公司（承運(yùn)人）結(jié)合訛詐，無提單放貨

在以FOB價(jià)錢條款成交的國(guó)際貨物買賣合同中，通常都是由買方來指定船公司（承運(yùn)人），并指導(dǎo)賣方將買賣合同項(xiàng)下的貨物交付給該指定承運(yùn)人在國(guó)內(nèi)的代理，在航運(yùn)實(shí)踐中這種業(yè)務(wù)被稱為“指定貨”。這種做法源于買賣雙方的商定，原來無可厚非，但近期卻頻頻產(chǎn)生國(guó)外不法買方應(yīng)用指定船公司（承運(yùn)人） 的機(jī)遇實(shí)行訛詐，造成我國(guó)出口商遭遇重大喪失的案件。這種海運(yùn)訛詐的根本模式為：國(guó)外買方在貿(mào)易合同中應(yīng)用FOB術(shù)語(yǔ)與其指定的船公司（承運(yùn)人）串通，通過無提單放貨的情勢(shì)騙取國(guó)內(nèi)賣方貨物。通常導(dǎo)致的成果是：國(guó)內(nèi)賣方貨、款兩空，國(guó)外買方和船公司（承運(yùn)人）事發(fā)后“銷聲匿跡”或基本沒有賠償才能。進(jìn)一步講，即使其有賠償才能，國(guó)內(nèi)賣方到遙遠(yuǎn)的國(guó)外消費(fèi)數(shù)量不菲的訴訟費(fèi)和律師費(fèi)去打一場(chǎng)跨國(guó)訴訟也不是一件輕松的事情。

2、憑擔(dān)保無單放貨

在實(shí)際業(yè)務(wù)中，特殊是近洋運(yùn)輸中，如與日本、韓國(guó)、香港及東南亞等近洋地域的貿(mào)易中，常常會(huì)產(chǎn)生貨物先于運(yùn)輸單據(jù)達(dá)到的情形。由于收貨人手頭沒有正本提單，無法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣或出售，會(huì)發(fā)生貨物壓倉(cāng)滯港費(fèi)用、品德變更、市場(chǎng)價(jià)錢波動(dòng)等一系列問題。碰到這種情形，習(xí)慣上都是通過擔(dān)保提貨的方法予以解決的。即由收貨人向船公司供給一份經(jīng)銀行會(huì)簽的書面保函，請(qǐng)求在沒有物權(quán)憑證的情形下先提貨，日后補(bǔ)交提單。但如果承運(yùn)人將貨物交給非正本提單持有人，其一有可能造成毛病交貨構(gòu)成對(duì)提單持有人的侵權(quán)，在無提單放貨進(jìn)程中，提取貨物的不必定是買賣合同的買方，有可能被冒領(lǐng)，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。其二，可能會(huì)產(chǎn)生由于進(jìn)口商資信不佳，騙取銀行信賴提取貨物后攜款私逃。

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