一文教你看懂跨境電商賣家反洗錢常識(shí)-ESG跨境

洗錢這個(gè)詞聽起來很熟習(xí)，當(dāng)我們接到這樣的電話時(shí)，我們都會(huì)毫不遲疑地掛掉電話，但很少有人知道洗錢到底是什么。由于大多數(shù)人沒有深刻的認(rèn)識(shí)，所以我們有必要為大家做一下科普。

簡(jiǎn)而言之，洗錢是一個(gè)使非法收入合法化的進(jìn)程，因?yàn)榇笈Y金的應(yīng)用或儲(chǔ)蓄將引起人們的注意，而且很容易裸露出來。

因此，洗錢從一開端就成為犯法分子開展犯法運(yùn)動(dòng)的溫床，他們將販毒、搶劫、走私甚至販賣人口所得轉(zhuǎn)化為合法收入，然后應(yīng)用這些資金擴(kuò)展組織，持續(xù)進(jìn)行更加猖狂的犯法運(yùn)動(dòng)，嚴(yán)重傷害社會(huì)穩(wěn)固和經(jīng)濟(jì)秩序。

但洗錢與我們的跨境賣家有什么關(guān)系？

那是因?yàn)樵陔娮由虅?wù)發(fā)展的初期，有許多犯法分子針對(duì)電子商務(wù)一般都是小交易，而且起源很難追溯到洗錢運(yùn)動(dòng)的特色，特殊是跨境電子商務(wù)的發(fā)展，使得資金起源更難追溯，跨境洗錢的可能性更大。

因此，為防止清洗黑錢運(yùn)動(dòng)在跨境平臺(tái)上滋長(zhǎng)，跨境電子商貿(mào)平臺(tái)亦已采用一系列辦法，確保該平臺(tái)的安全和尺度化。

KYC審計(jì)是亞馬遜平臺(tái)上最主要的反洗錢工具。

KYC是KnowYourCustomer的縮寫，譯為"懂得您的客戶"。所謂KYC政策最初是指增強(qiáng)對(duì)賬戶持有人的檢討，請(qǐng)求金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶實(shí)名制，懂得賬戶的實(shí)際主計(jì)人和交易的實(shí)際受益人，并充足懂得客戶的身份和永久地址等。KYC政策是反洗錢和防止腐爛的基本。

亞馬遜的KYC審計(jì)是一項(xiàng)責(zé)任，即依照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的請(qǐng)求，審核在平臺(tái)上開設(shè)門店的賣家的身份。

雖然亞馬遜賣家是老實(shí)經(jīng)營(yíng)的，但總會(huì)有一些賣家無意中踩上"坑"，導(dǎo)致KYC審計(jì)涉嫌洗錢，審計(jì)失敗，造成嚴(yán)重效果。

那么，賣家在經(jīng)營(yíng)進(jìn)程中須要注意什么能力避免這些"坑"呢？

1. 供給注冊(cè)帳戶的真實(shí)信息

2. 避免賬戶關(guān)聯(lián)

3. 堅(jiān)決不刷單

4. 選擇安全可靠的托收帳戶

最主要的是，選擇一個(gè)安全可靠的收款賬戶，因?yàn)橥惺展咀鳛橐患医鹑跈C(jī)構(gòu)，具有豐碩的反洗錢經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)掌握才能，我們?cè)谧?cè)賬戶時(shí)也會(huì)進(jìn)行KYC審計(jì)，這相當(dāng)于贊助我們進(jìn)行"掃雷"，然后遇到亞馬遜的KYC審計(jì)一點(diǎn)也不怕。

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