香港中信銀行(國(guó)際)開(kāi)戶(hù)代辦需要注意什么問(wèn)題？-ESG跨境

越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)和個(gè)人都紛紛在香港或海外注冊(cè)公司，以期更好地拓展海外市場(chǎng)，在注冊(cè)海外公司的時(shí)候，一般都相應(yīng)注冊(cè)個(gè)離岸賬戶(hù)，來(lái)處理與國(guó)際客戶(hù)之間的業(yè)務(wù)往來(lái)，
2017 隨著全球CRS金融賬戶(hù)信息自動(dòng)交換時(shí)代的來(lái)臨，多家銀行已經(jīng)收緊內(nèi)地投資者開(kāi)戶(hù)的資格，或提高了開(kāi)戶(hù)的門(mén)檻，原有離岸賬戶(hù)的審查也越來(lái)越嚴(yán)格。
2018?離岸銀行開(kāi)戶(hù)依然比較難，最近香港中信（銀行）有針對(duì)這一現(xiàn)象，開(kāi)戶(hù)有活動(dòng)，所以開(kāi)的人也相對(duì)多了起來(lái)。下面給大家講講香港中信銀行(國(guó)際)開(kāi)戶(hù)需要注意什么問(wèn)題。

一、香港中信銀行(國(guó)際)開(kāi)戶(hù)需要注意什么問(wèn)題

有哪些情況香港中信銀行(國(guó)際)拒絕開(kāi)戶(hù)

1、公司董事及股東在香港中信銀行(國(guó)際)任何一家分支行有不良記錄

2、公司跟一些高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家交易的，【美國(guó)制裁國(guó)家（敏感國(guó)家）：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達(dá)爾富爾等】

3、資料未準(zhǔn)備齊全。這是很多客戶(hù)被拒絕的主要原因。資料不全開(kāi)戶(hù)成功率極低，不少客戶(hù)因?yàn)槲茨芴峁┯行募钌暾?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶(hù)不成功記錄。

4、公司名稱(chēng)有敏感詞匯。公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類(lèi)似"信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球、金融、煤礦、珠寶、石油等”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。

5、銀行不信任。跟客戶(hù)經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶(hù)。

6、問(wèn)題回答不完善。香港有銀行在開(kāi)戶(hù)進(jìn)行"客戶(hù)盡職審查"時(shí)，要求準(zhǔn)客戶(hù)回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶(hù)過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。

7、是否有理財(cái)需求，這個(gè)一定要跟代理先溝通好。

二、香港中信銀行(國(guó)際)賬戶(hù)如何維護(hù)

本公司多年從事離岸代理工作，與各銀行均有緊密合作，在此給廣大離岸客戶(hù)一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶(hù)而影響您業(yè)務(wù)上的運(yùn)作。

香港賬戶(hù)也請(qǐng)參考以下注意事項(xiàng)，謹(jǐn)慎操作，維護(hù)好賬戶(hù)。

1、離岸賬戶(hù)不要長(zhǎng)期余額為零；

2、離岸賬戶(hù)不要長(zhǎng)期不使用，比如半年都沒(méi)用過(guò)；

3、保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行；

4、盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易；

5、避免借用賬戶(hù)給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)；

6、非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶(hù)之類(lèi)的都是接下來(lái)的監(jiān)管重點(diǎn)方向；

7、離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審。

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