去香港花旗銀行開戶被拒的原因及應(yīng)對(duì)方案-ESG跨境

現(xiàn)在注冊(cè)香港公司的門檻比較低，但許多外貿(mào)公司的需求熱度和目的是在香港銀行開戶，CRS和SCR “雙高壓”，離岸開戶沒那么容易了，例如香港匯豐銀行、恒生銀行等大的銀行已經(jīng)基本不接收小客戶開戶了，許多小企業(yè)只能選擇一些比較小眾的銀行開戶，但還是經(jīng)常被拒，這是什么原因呢，下面給大家分析下香港花旗銀行開戶被拒的原因及應(yīng)對(duì)方案。

一、為什么選擇在香港花旗銀行開戶？

1、花旗銀行經(jīng)過近兩個(gè)世紀(jì)的發(fā)展已經(jīng)成為美國最大的銀行之一，服務(wù)全球超過150多個(gè)國家及地區(qū)約2億名客戶，是一家世界級(jí)的銀行。

2、香港花旗銀行賬戶不受國內(nèi)外匯管制，直接可以在銀行賬戶上進(jìn)行調(diào)撥資金。

3、香港花旗銀行存款利率、品種不受限制，比境內(nèi)外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。

4、香港花旗銀行賬戶免征存款利息稅

5、提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營效率，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。

6、利用離岸賬戶收付外匯非常方便，方便境內(nèi)操控和境外運(yùn)作。

二、香港花旗開戶失敗的原因

外貿(mào)公司貿(mào)易背景比較雄厚的大企業(yè),貿(mào)易國家為全球性的,又比較經(jīng)常往返世界各個(gè)國家。香港花旗銀行開戶是個(gè)比較好的選擇。下面是個(gè)人收集來的香港花旗銀行開戶被拒的一些原因：

1、公司董事及股東在香港花旗銀行任何一家分支行有不良記錄

2、條件不符行業(yè)受限、業(yè)務(wù)及資金往來涉及敏感國家及區(qū)域、資金資質(zhì)不達(dá)標(biāo)等。公司名稱有敏感字眼。（珠寶、國際、房產(chǎn)、石油等）

3、申請(qǐng)資料未準(zhǔn)備齊全。

4、跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。

5、香港某些銀行在開戶進(jìn)行客戶盡職審查時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的證明文件。

6、香港花旗銀行盤點(diǎn)現(xiàn)有賬戶當(dāng)中，出現(xiàn)過多太多賬戶開設(shè)后，沒有使用，導(dǎo)致銀行管理資源浪費(fèi)。

7、國家及世界各國金融監(jiān)管力度越來越高，要求銀行嚴(yán)格監(jiān)管，開戶條件嚴(yán)厲審查。

8、受市場(chǎng)大環(huán)境的影響，香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的篩選成為行業(yè)潛規(guī)則。通過部分建議購買理財(cái)產(chǎn)品帶，結(jié)合市場(chǎng)飽和度、空賬戶多，政府及內(nèi)部要，將會(huì)對(duì)開戶量進(jìn)行部分限制。

三、提高香港花旗銀行開戶成功率

上面我們已經(jīng)分析了香港花旗銀行開戶被拒的原因，現(xiàn)在我們就可以針對(duì)以上幾點(diǎn)采取相應(yīng)的方案，來提高開戶的成功率。

下面是提升成功率的幾個(gè)主要措施：

1、開戶之前不要個(gè)人直接跑去香港花旗銀行，先跟代理機(jī)構(gòu)聯(lián)系好，把企業(yè)自身的情況和代理反饋。

2、香港銀行客戶經(jīng)理回執(zhí)過后確立好面簽具體時(shí)間，然后準(zhǔn)備好開戶的整套資料。

3、注冊(cè)香港公司名字和行業(yè)避免敏感字眼，貿(mào)易國家要避開高危國家

4、和客戶經(jīng)理對(duì)接的時(shí)候要自然得體，回答盡量簡潔。

5、之前申請(qǐng)過，因?yàn)橘Y料準(zhǔn)備不足被香港花旗銀行的某一家分支機(jī)構(gòu)拒絕過的，再次申請(qǐng)建議間隔半年以上。

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