信譽(yù)證的作用-ESG跨境

采取信譽(yù)證支付方法，在很大水平上緩解了進(jìn)出口雙方互不信賴的抵觸，并給進(jìn)出口雙方以及銀行都帶來(lái)必定的優(yōu)勢(shì)。信譽(yù)證在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中的作用，主要表示在:

1.對(duì)出口商的作用

(1)保證出口商憑單取得貨款。信譽(yù)證支付的原則是單證相符，出口商交貨后提交的單據(jù)，只要做到與信譽(yù)證條款相符，銀行就保證支付貨款。在信譽(yù)證支付方法下，出口商交貨后不必?fù)?dān)憂進(jìn)口商到時(shí)不付款，而是由銀行承擔(dān)付款義務(wù)，這種銀行信譽(yù)要比商業(yè)信譽(yù)可靠。因此，信譽(yù)證支付為出口商收取貨款提供了較為安全的保障。

(2)使出口商得到外匯保證。在進(jìn)口管制和外匯管制嚴(yán)厲的 ，進(jìn)口商要向本國(guó)申請(qǐng)外匯得到同意后，方能向銀行申請(qǐng)開證，出口商如能按時(shí)收到信譽(yù)證，說(shuō)明進(jìn)口商已得到本國(guó)外匯管應(yīng)當(dāng)局應(yīng)用外匯的同意，因而可以保證出口商履約交貨后，按時(shí)收取外匯。

(3)可以取得資金融通。出口商在交貨前，可憑進(jìn)口商開來(lái)的信譽(yù)證作抵押，向出口地銀行借取打包貸款(PackingCredit),用以收購(gòu)、加工、生產(chǎn)出口貨物和打包裝船;或出口商在收到信譽(yù)證后，按規(guī)定辦理貨物出運(yùn)，并提交匯票和信譽(yù)證規(guī)定的各種單據(jù)，敘作出口押匯取得貸款。這是出口地銀行對(duì)出口商提供的資金融通，從而有利于出口商的 和擴(kuò)展出口。

2.對(duì)進(jìn)口商的作用

(1)確保取得出口商實(shí)行買賣合同的證據(jù)。進(jìn)口商填寫開證申請(qǐng)書，就是有效地將買賣合同條款轉(zhuǎn)化為對(duì)出口商(受益人)提交單據(jù)的要求，因此，進(jìn)口商申請(qǐng)開證時(shí)，可以通過(guò)控制信譽(yù)證條款來(lái)束縛出口商交貨的時(shí)間、交貨的品質(zhì)和數(shù)目，如在信譽(yù)證中規(guī)定更遲的裝運(yùn)期限，以及要求出口商提交由信用良好的公證機(jī)構(gòu)出具的品質(zhì)、數(shù)目或重量證書等，以保證進(jìn)口商按時(shí)、按質(zhì)、按量收 物。

其中，F(xiàn)OB、CFR和CIF買賣合同項(xiàng)下的已裝船海運(yùn)提單，是賣方完成交貨責(zé)任的憑證和買方在目標(biāo)地?fù)?jù)以提貨的憑證，因此，可以保證進(jìn)口商收到的是代表貨物的單據(jù)，特殊是提貨憑證。

(2)提供資金融通。進(jìn)口商在申請(qǐng)開證時(shí)，通常要交納必定的開證押金，如開證行以為進(jìn)口商資信較好，進(jìn)口商就有可能在少交或免交部分押金的情形下實(shí)行開證責(zé)任。如采取遠(yuǎn)期信譽(yù)證，進(jìn)口商還可以憑信托收據(jù)(TrustReceipt)向銀行借單，先行提貨、轉(zhuǎn)售，到期再付款，這就為進(jìn)口商提供了資金融通的方便。

3.對(duì)銀行的作用

開證行接收進(jìn)口商的開證申請(qǐng)，即承擔(dān)開立信譽(yù)證和憑相符單據(jù)付款的義務(wù)，這是銀行以自已的信譽(yù)作出的保證，以銀行信譽(yù)取代了進(jìn)口商的商業(yè)信譽(yù)。所以，進(jìn)口商在申請(qǐng)開證時(shí)要向銀行交付必定比例的開證押金或擔(dān)保品，為銀行利用資金提供方便。此外，在信譽(yù)證業(yè)務(wù)中，銀行每做一項(xiàng)服務(wù)，均可取得各種收益，如開證費(fèi)、通知費(fèi)、議付費(fèi)、保兌費(fèi)、修正費(fèi)等各種費(fèi)用。因此，承辦信譽(yù)證業(yè)務(wù)是各銀行的業(yè)務(wù)項(xiàng)目之一。在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中，信用良好、風(fēng)格正直的銀行及其高質(zhì)量的服務(wù)，又增進(jìn)了信譽(yù)證業(yè)務(wù)的發(fā)展。

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