中國(guó)跨境支付市場(chǎng)發(fā)展示狀4：跨境支付市場(chǎng)的潛力和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)-ESG跨境

跨境支付市場(chǎng)范圍穩(wěn)固增加，市場(chǎng)儲(chǔ)藏廣大潛力

中國(guó)跨境出口電商范圍、出國(guó)留學(xué)生范圍、中國(guó)境外游旅客范圍的迅速增加，為跨境支付市場(chǎng)的連續(xù)穩(wěn)固的增加提供了動(dòng)力。

2018，2022年雖是強(qiáng)監(jiān)管年份，對(duì)中國(guó)跨境支付市場(chǎng)范圍的增加速度發(fā)生必定的影響，但作為跨境支付市場(chǎng)增加的主要?jiǎng)恿Φ闹袊?guó)跨境出口電商，其范圍在2022年仍堅(jiān)持穩(wěn)固增加，致使跨境支付市場(chǎng)的增加仍堅(jiān)持活氣。

隨著在嚴(yán)監(jiān)管下，跨境支付市場(chǎng)環(huán)境愈發(fā)合規(guī)，同時(shí)良幣驅(qū)趕劣幣，預(yù)計(jì)跨境支付市場(chǎng)未來將堅(jiān)持穩(wěn)固增加。

基于合規(guī)，2018年外匯管理局向多家跨境外匯持牌機(jī)構(gòu)開出巨額罰單

違規(guī)外匯操作會(huì)影響國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)穩(wěn)固，增長(zhǎng)了跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也會(huì)導(dǎo)致 金融統(tǒng)計(jì)失針，影響金融形勢(shì)分析和政策決議。而跨境支付中更關(guān)鍵的一部分過程便是涉及外匯的結(jié)售。2018年，多家頭部支付機(jī)構(gòu)因在開展跨境支付業(yè)務(wù)中合規(guī)性未達(dá)標(biāo)，被外匯管理局開出巨額罰單。巨額罰單的背后體現(xiàn)出外匯管理局對(duì)跨境支付因業(yè)務(wù)嚴(yán)加監(jiān)管的決心。2022年，監(jiān)管趨嚴(yán)，合規(guī)性要求更高。在嚴(yán)厲的監(jiān)管環(huán)境下，2022年跨境業(yè)務(wù)交易量受到必定的影響。長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，外匯的嚴(yán)加監(jiān)管能夠增進(jìn)跨境支付行業(yè)連續(xù)穩(wěn)固健康成長(zhǎng)。

序號(hào)

支付機(jī)構(gòu)名稱

違規(guī)行動(dòng)

處分根據(jù)

處分結(jié)果

1

上海富友支付服務(wù)股份有限公司

未依照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)

違背《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條

罰款5萬元人民幣

2

財(cái)付通支付科技有限公司

違背《外匯管理?xiàng)l例》第三十五條

罰款60萬元人

3

智付電子支付有限公司

憑虛偽物流信息辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，金額合計(jì)1558.8萬美

違背《外匯管理?xiàng)l例》第十二條

罰款1530.8萬元人民幣

4

智付科技（北京）有限公司

罰款107.45萬

5

上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司

違規(guī)辦理跨境付款業(yè)務(wù)，且國(guó)際收支申報(bào)錯(cuò)誤

違背《 外匯管理局關(guān)于開展支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》第九條、第六條等規(guī)定

罰款62.5萬元人民幣

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