備用信譽(yù)證是什么？備用信譽(yù)證有那些類(lèi)型？-ESG跨境

備用信譽(yù)證是什么？

備用信譽(yù)證簡(jiǎn)稱(chēng)SBLC(standbylettersofcredit)又稱(chēng)擔(dān)保信譽(yù)證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目標(biāo)，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目標(biāo)所開(kāi)立的信譽(yù)證。、

開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人未能實(shí)行其應(yīng)實(shí)行的責(zé)任時(shí)，受益人只要憑備用信譽(yù)證的規(guī)定向開(kāi)證行開(kāi)具匯票，并隨附開(kāi)證申請(qǐng)人未實(shí)行責(zé)任的聲明或證明文件，即可得到開(kāi)證行的償付。備用信譽(yù)證只實(shí)用《跟單信譽(yù)證統(tǒng)一通例》（500號(hào)）的部分條款，為UCP600部分條款。

備用信譽(yù)證集擔(dān)保、融資、支付及相關(guān)服務(wù)為一體的多功能金融產(chǎn)品，因其用處普遍及運(yùn)作靈巧，在國(guó)際商務(wù)中得以廣泛使用。

備用信譽(yù)證有那些類(lèi)型？

備用信譽(yù)證的種類(lèi)很多，依據(jù)在基本交易中備用信譽(yù)證的不同作用主要可分為以下8類(lèi)：

1．履約保證備用信譽(yù)證（PERFORMANCESTANDBY）——支撐一項(xiàng)除支付金錢(qián)以外的責(zé)任的實(shí)行，包含對(duì)由于申請(qǐng)人在基本交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預(yù)付款保證備用信譽(yù)證（ADVANCEPAYMENTSTANDBY）——用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。這種備用信譽(yù)證通常用于國(guó)際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。

3．反擔(dān)保備用信譽(yù)證（COUNTERSTANDBY）——又稱(chēng)對(duì)開(kāi)備用信譽(yù)證，它支撐反擔(dān)保備用信譽(yù)證受益人所開(kāi)立的另外的備用信譽(yù)證或其他許諾。

4．融資保證備用信譽(yù)證（FINANCIALSTANDBY）——支撐付款責(zé)任，包含對(duì)借款的償還責(zé)任的任何證明性文件。外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信譽(yù)證就屬于融資保證備用信譽(yù)證。

5．投標(biāo)備用信譽(yù)證（TENDERBONDSTANDBY）——它用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同責(zé)任和義務(wù)，若投標(biāo)人未能實(shí)行合同，開(kāi)證人必需按備用信譽(yù)證的規(guī)定向收益人實(shí)行賠款責(zé)任。投標(biāo)備用信譽(yù)證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的l%－5%（具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信譽(yù)證（DIRECTPAYMENTSTANDBY）——用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒(méi)有任何違約時(shí)支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信譽(yù)證備而不用的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)，主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息責(zé)任。

7．保險(xiǎn)備用信譽(yù)證（INSURANCESTANDBY）——支撐申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)責(zé)任。

8．商業(yè)備用信譽(yù)證（COMMERCIALSTANDBY）——它是指如不能以其他方法付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款責(zé)任進(jìn)行保證。

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