加密貨幣行業(yè)在新的局勢下未來的機遇和挑戰(zhàn)是什么？-ESG跨境

隨著美聯(lián)儲加息和縮表預期導致加密貨幣市場全面下跌，2022年已經(jīng)成為加密行業(yè)坎坷的一年。近幾年來，加速了數(shù)字化，并推動了加密貨幣在各個領域的采用。等傳統(tǒng)企業(yè)的加入也是加密貨幣采用率增加的重要動力，這些企業(yè)使西方世界的人民能夠交易加密資產(chǎn)，讓消費者可以在AT&T、必勝客和AMC劇院等主流公司用加密貨幣購買商品。然而，加密行業(yè)的道路依舊充滿變數(shù)，西方監(jiān)管機構也正在將傳統(tǒng)金融機構的規(guī)則轉(zhuǎn)移到新興的加密貨幣領域。隨著加密行業(yè)進入2022年，疫情后的一些趨勢和活動將繼續(xù)存在，但未來將面臨更多挑戰(zhàn)和機遇。

西方監(jiān)管環(huán)境的演化

首先，正在全球范圍內(nèi)頒布的金融行動特別工作組 (FATF) 規(guī)則已成為2022年加密生態(tài)系統(tǒng)面臨的最大監(jiān)管挑戰(zhàn)。該規(guī)則提出掌握加密貨幣轉(zhuǎn)賬人員及轉(zhuǎn)賬金額情況，這種對交易數(shù)據(jù)的收集和共享不僅需要各國的密切合作，還需要企業(yè)、平臺和個人之間的合作協(xié)調(diào)。

另一個將在2022年發(fā)揮重要作用的立法文件是委員會提出的加密資產(chǎn)市場 (MiCA)，旨在簡化歐盟對分布式賬本技術和虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管。盡管規(guī)則草案自2020年底以來已被公開，但MiCA最早將于今年過渡到歐盟，因此的加密社區(qū)正在密切關注其進展。這對歐盟在全球加密市場的競爭力很重要，它有可能創(chuàng)造一個良好的競爭環(huán)境，在歐洲培養(yǎng)更多加密行業(yè)參與者和創(chuàng)新。

需解決穩(wěn)定性和孤島問題

ETH 2.0升級將使以太坊網(wǎng)絡更具可擴展性、安全性和可持續(xù)性，這對于以太坊網(wǎng)絡的長期成功很重要。其他L1協(xié)議也在獲得關注，例如Solana、Polkadot、Avalanche、Cosmos、Near和Flow等。

2022年的另一個重要趨勢是將加密服務集成到傳統(tǒng)歐美銀行的遺留堆棧中。加密行業(yè)和傳統(tǒng)銀行形成了兩個不同的孤島。為了促進機構資金的流動，這兩個孤島之間能否尋求合作并開始雙向融合至關重要。這種融合需求的驅(qū)動因素之一是機構對數(shù)字資產(chǎn)的需求增加。對于NFT來說，2022年也將是重要的一年。對NFT的濃厚興趣將相關的服務數(shù)量出現(xiàn)增長，前提是這些服務需要無縫集成到現(xiàn)有平臺中。

機構投資者將降低市場波動

由于尋找現(xiàn)金替代品和獲取收益的經(jīng)濟壓力越來越大，加密貨幣正日益成為潛在的選擇。對沖基金、資產(chǎn)公司和VC等專注于加密貨幣的機構投資者已經(jīng)通過數(shù)字資產(chǎn)實現(xiàn)其投資組合的多元化，傳統(tǒng)資產(chǎn)管理公司和家族辦公室也將逐漸加入。在負利率、對沖通脹和新興市場的推動下，更多的用戶將真正開始了解加密貨幣。

2022年將有更多的機構資金直接或通過間接工具（如 ETP、ETF 和其他涉及加密但不是直接投資的金融工具）進入加密生態(tài)系統(tǒng)。這些投資者將找低位機會建倉，這在客觀上將減少比特幣以太坊等主流加密資產(chǎn)的價格波動，幫助穩(wěn)定市場。今年也將看到機構投資者對NFT越來越感興趣，目前NFT交易基本上局限于散戶群體。隨著炒作泡沫褪去，機構也將會關注真正沉淀價值的NFT類型。

加密行業(yè)人才發(fā)掘與展望

加密生態(tài)系統(tǒng)正在以驚人的速度增長，市場對人才的需求正在超過供應量。的一份新報告指出，在，加密貨幣相關職位需求量增加了395%。企業(yè)無法再依賴于從加密社區(qū)內(nèi)招聘員工，對于創(chuàng)新企業(yè)來說，2022年最大的挑戰(zhàn)將是如何吸引加密領域之外的求職者。人力資源部門將關注可從其他行業(yè)轉(zhuǎn)移的申請人技能，因為將搜索限制在以加密貨幣為中心的企業(yè)工作的人才變得越來越困難。據(jù)相關數(shù)據(jù)統(tǒng)計，歐美大型科技公司的員工已經(jīng)出現(xiàn)涌向加密行業(yè)相關公司的趨勢。

比特幣抗風險屬性的增強

盡管加密行業(yè)在今年年初陷入困境，但未必像2018年熊市一樣走持續(xù)單邊下跌趨勢。通脹擔憂將繼續(xù)推動投資者將比特幣作為對沖通脹的工具。此外，加密貨幣對企業(yè)財庫的好處，包括在全球范圍內(nèi)快速、廉價地轉(zhuǎn)移資金的能力，將繼續(xù)發(fā)揮吸引力。

俄烏戰(zhàn)爭引發(fā)的一系列經(jīng)濟給全球人民都上了一課——原來大國法幣一夜之間可以貶值30%，西方標榜的“私人資產(chǎn)神圣不可侵犯”的底線可以被輕易打破，被制裁國的私人境外資產(chǎn)隨時可能因為國籍問題被強行占有。盡管加密資產(chǎn)價格波動較大，但只要掌握了私鑰，管理好錢包，至少可以保證個人資產(chǎn)不受中心化強權的侵犯。隨著私人資產(chǎn)保護意識的覺醒，加密貨幣的這種抗風險屬性將會進一步增強。

近幾年來，加密行業(yè)已經(jīng)過了許多風暴的考驗，并且在保持韌性方面做得越來越好，突顯了該領域參與者之間強大的相互依存關系。最后，從整個生態(tài)系統(tǒng)的長期可持續(xù)性來看，加密行業(yè)仍處于早期采用階段，與中心化機構之間將會繼續(xù)對抗和磨合，在未來的幾年時間內(nèi)將面臨更多的挑戰(zhàn)和機遇。

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