信用證申請人-ESG跨境

信用證申請人

信用證申請人

信用證申請人(Applicant)

信用證申請人是什么？

信用證申請人是按照商業(yè)合同規(guī)定向銀行(開證行)申請開立信用證的人，即進(jìn)口商。

信用證申請人包括名稱和地址，必須完整、清晰。

  信用證申請人的權(quán)利和義務(wù)

開證申請人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守合同條款，在合同規(guī)定的期限內(nèi)，通過銀行出具與合同條款內(nèi)容一致的信用證，交付押金不得超過合同條款以外的內(nèi)容，對受益人（出口商）作出額外要求；出口人未提供規(guī)定的履約保證金時(shí)，有權(quán)不開具信用證，出口人未按信用證裝載或交付保證金時(shí)，有權(quán)沒收保證金。信用證與合同不一致的，在收到受益人符合合同規(guī)定的修改通知時(shí)，開證申請人應(yīng)當(dāng)修改信用證。信用證不可撤銷的，除受益人（出口商）同意外，不得要求開證行修改或撤銷；開證行履行付款責(zé)任后，開證申請人應(yīng)當(dāng)按照申請書的規(guī)定，在收到開證行的贖回通知后，及時(shí)向開證行支付款項(xiàng)，贖回文件，并對因外國法律和慣例增加的所有義務(wù)和責(zé)任承擔(dān)賠償；開證行付款責(zé)任后，開證人有權(quán)檢查貨物的數(shù)量。

如果在交易中，買賣雙方簽訂的銷售合同明確規(guī)定要用信用證支付，買方需要向銀行提交開證申請報(bào)告。申請人向銀行支付規(guī)定的押金，銀行同意開證后，申請書成為開證申請人與開證銀行之間的信用證合同，申請人成為開證申請人。開證申請人應(yīng)當(dāng)履行開證申請中列出的義務(wù)，開證銀行必須對其開具的信用證單獨(dú)負(fù)責(zé)。開證銀行收到不符合信用證的文件的，開證申請人可以拒絕贖回。相反，如果開證銀行錯(cuò)誤地將符合信用證的酌情文件作為不符合信用證的文件拒絕付款，開證申請人有權(quán)向開證銀行要求賠償損失。

  信用證申請人的承諾

××銀行：我單位與××本單位簽訂購銷合同時(shí)，請根據(jù)本單位開證申請的內(nèi)容出具不可撤銷的跟單信用證。因此，本單位是否愿意承擔(dān)以下責(zé)任：一、我單位愿遵守中國人民銀行《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》和國家有關(guān)法律法規(guī)，

同意貴行按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》和國家有關(guān)法律法規(guī)辦理信函

用證項(xiàng)下的一切事項(xiàng)，并同意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任。

二、我單位保證按時(shí)向貴行支付信用證下的貨款、手續(xù)費(fèi)、利息及一切費(fèi)用。三、我單位保證貴行有權(quán)在單證表面一致的情況下主動(dòng)辦理對外支付，并從我單位賬戶中扣除。四、貴行因郵寄任何電報(bào)、信函或文件而延誤，

丟失造成的后果，或電信傳輸過程中的錯(cuò)誤，不承擔(dān)責(zé)任。

接到貴行出具的信用證通知后，我單位保證及時(shí)與原申請書核對，

如有不一致之處，保證在收到通知之日起兩個(gè)工作日內(nèi)通知您。未通知的，視為正確。

六、因申請書字跡不清或含義含糊而造成的一切后果，由我單位負(fù)責(zé)。  開證申請人簽字年　月　日印制說明:本承諾書印在開證申請書各聯(lián)背面。

信用證申請人的欺詐和預(yù)防

申請人欺詐主要是使用偽造的假冒信用證或"軟條款"欺詐信用證等手段，使出口商，即受益人及其開戶銀行相信對方開戶申請人的合法身份，欺騙信用證受益人的貨物、預(yù)付保證金、履約金等。

1.假信用證欺詐

假信用證欺詐是指利用自身缺乏成為有效信用證的必要條件，呈現(xiàn)自己的虛假信用證欺詐，近年來，隨著信用證在國際貿(mào)易中的頻繁使用，人們對信用證的熟悉程度和信息技術(shù)的發(fā)展，直接使用假信用證欺詐困難也增加，這不是信用證欺詐的主要手段。一般來說，只要通過通知銀行收到信用證或收到信用證后及時(shí)通過銀行到開證銀行核對密押，確認(rèn)信用證的真實(shí)性，就可以很好地解決這個(gè)問題。

2.軟條款信用證欺詐

軟條款信用證也被稱為陷阱信用證，軟條款信用證欺詐不是信用證本身的虛假，而是利用其有效性，支付條件隱藏的陷阱條款，使開放銀行、支付銀行可以根據(jù)申請人的單方面行為解除支付義務(wù)或附加受益人難以或不能提供文件作為支付條件欺詐，主要形式有：

(1) 船運(yùn)公司、船名、裝船日期、起運(yùn)港、目的港、驗(yàn)貨人等。需要在信用證中以修改書的形式通知受益人；

（2） 信用證中規(guī)定的質(zhì)量證書和檢驗(yàn)證書必須由開證申請人或其指定機(jī)構(gòu)出具，或者開證行必須核實(shí)其印章必須與開證行存檔一致；

(3) 信用證規(guī)定矛盾條款，受益人處于被動(dòng)地位；

(4) 出具暫時(shí)無效的信用證。

為了防止上述軟條款信用證欺詐，沒有好辦法。只有在收到信用證后，具有良好信用證業(yè)務(wù)知識(shí)并熟悉相關(guān)貿(mào)易特點(diǎn)的人員才能進(jìn)行嚴(yán)格審查，以發(fā)現(xiàn)其隱含的陷阱條款并拒絕。

由于所謂的軟條款根據(jù)不同的貿(mào)易特點(diǎn)會(huì)有不同的表現(xiàn)形式，難以逐一列出，但一般來說，在驗(yàn)證中，應(yīng)注意信用證內(nèi)容和商業(yè)合同，因?yàn)槿绻庞米C內(nèi)容與商業(yè)合同不一致，受益人要么只能遵守銷售合同，必須違反信用證，要么只能遵守信用證規(guī)定，必須違反商業(yè)合同的相關(guān)條款，結(jié)果是銀行拒絕支付，無法獲得付款，要么面臨違反商業(yè)合同的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，應(yīng)認(rèn)真對待具有預(yù)付傭金、履約金或裝載大宗貨物的信用證，以防止預(yù)付款被欺騙。

為避免爭議，在簽訂商業(yè)合同時(shí)，應(yīng)明確信用證條款的內(nèi)容，并規(guī)定合理的信用證開立期限和有效期，以便在證書中發(fā)現(xiàn)不可接受的條件時(shí)，有足夠的時(shí)間與開證人協(xié)商，并有合理的時(shí)間安排裝運(yùn)和收匯。

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