保兌信用證-ESG跨境

保兌信用證

保兌信用證

保兌信用證（Confirmed Credit）

保兌信用證概述

保兌信用證是指開證銀行開具的信用證由另一定銀行保兌，以保證受益人開具的匯票，稱為保兌信用證（Confirmed Letter of Credit）。

在信用證上載文件時(shí)，愿意承擔(dān)保兌的人稱保兌銀行（Confirming Bank），保兌銀行通常由通知銀行擔(dān)任。

UCP保兌信用證有下列規(guī)定。開證行授權(quán)或者委托另一家銀行保兌不可撤銷信用證的，同意保兌信用證的，應(yīng)當(dāng)對受益人簽發(fā)的即期、遠(yuǎn)期匯票承擔(dān)議付、承兌或者支付責(zé)任。

保兌銀行家銀行出具的信用證，保兌銀行必須收取保證金和銀行費(fèi)。開證銀行不提供保證金的，保兌銀行可以在承擔(dān)保兌責(zé)任之前，要求開證銀行提供平等的保兌義務(wù)。

信用證是否需要保證，由進(jìn)出口商協(xié)商決定。如果進(jìn)口商同意增加信用證，一般來說，銀行收取的保證費(fèi)由進(jìn)口商承擔(dān)。

如果開證銀行委托通知銀行增加保險(xiǎn)，稱為委托保險(xiǎn)，但也有特殊情況，保險(xiǎn)銀行由出口商指定的銀行保險(xiǎn)，該保險(xiǎn)銀行不是開證銀行指定的銀行，稱為無委托保險(xiǎn)。這種做法只能在開證銀行有信譽(yù)的情況下進(jìn)行。

保兌信用證的貿(mào)易條件

在貿(mào)易實(shí)踐中，如酌情考慮使用保兌信用證：

1.如果進(jìn)口商不能根據(jù)出口商確認(rèn)或指定的銀行出具信用證；或開證銀行與出口商所在地的任何銀行無業(yè)務(wù)往來；或開證銀行所在地政治經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定；或因合同金額大，超出開證銀行一般業(yè)務(wù)的支付能力；

2. 進(jìn)出口商所在地理位置遙遠(yuǎn)，進(jìn)出口商所在地的法律和有關(guān)規(guī)定有特殊之處，慣和做法不同。

如果進(jìn)出口貿(mào)易遇到上述貿(mào)易條件，進(jìn)出口商雙方都有誠意，進(jìn)出口貨物交易，可以使用保證信用證。對于出口商，可以確保安全外匯收集。對于進(jìn)口商，他們可以購買急需的進(jìn)口貨物。在這種情況下，進(jìn)出口商將同意使用保證信用證。

開證銀行委托保兌的功能條款

為表明信用證具有保兌功能，應(yīng)注明以下條款：

1.請通知銀行保兌。

2. 本行(開證銀行)授權(quán)貴銀行(通知銀行)保兌本信用證。

3.請通知受益人，本信用證由貴銀行(通知銀行)保兌。

4. 授權(quán)通知銀行保證第__號信用證。

為了實(shí)現(xiàn)信用證的保兌功能，必須明確信用證是不可撤銷的，才能保兌。因此，在實(shí)踐中，只有不可撤銷的信用證才能保兌。

保兌銀行承擔(dān)保兌功能條款

開證行委請通知銀行對已開具的信用證進(jìn)行保兌，并通知銀行同意承擔(dān)保兌的責(zé)任和義務(wù)，兩者必須匹配才能表示保兌的功能。

通知銀行的責(zé)任和義務(wù)通常在信用證的右下角設(shè)置通知銀行的通知欄。在本欄中，通知銀行必須作出書面說明，并同意保證條款。本條款稱為開證銀行以外的擔(dān)保條款（Constitute a definite undertaking of the Confirming Bank in addition to the undertaking of the Issuing Bank）。文如下；

1. 本行(通知銀行)受通匯銀行(開證銀行)委托，對本信用證進(jìn)行保兌，并保證按信用證條款提交貴公司(受益人)簽發(fā)的匯票屆時(shí)由本行兌現(xiàn)。

2.根據(jù)通匯銀行（開證銀行）的要求，銀行確認(rèn)信用證，并向貴公司（受益人） 保證，所有符合信用證規(guī)定的匯票將在當(dāng)時(shí)支付。

3.向銀行提示符合本信用證條款的匯票時(shí)，應(yīng)議付或承兌本信用證。

4. 本行委托本信用證加保，本行保證按本條款簽發(fā)的所有匯票兌現(xiàn)。

不可撤銷的跟單保兌信用證

  1.開立保兌信用證有兩種方法

(1)進(jìn)出口商經(jīng)協(xié)商同意使用保兌信用證。開證銀行開立保兌信用證 ，保兌銀行在信用證右下角的通知銀行通知欄中注明保兌承諾，然后傳遞給受益人。是否提供保證金額取決于情況；

(2)開證銀行開立信用證，將原件傳遞給通知銀行，并要求保兌銀行根據(jù)此信用證條件另行開立保兌信用證。

保兌銀行開立的保兌信用證中必須有這樣的句子，以證明：

根據(jù)開證銀行開立的第一次指示，本行(通知銀行兼保銀行)受開證銀行指示××數(shù)字信用證的條件，茲開立保兌信用證。

如果采用這種做法，是因?yàn)檫M(jìn)口商在保兌銀行開立了賬戶和存款。實(shí)踐中采用的方法取決于情況。

2、保兌不是擔(dān)保

在國際貿(mào)易實(shí)踐中使用信用證，其保兌責(zé)任不同于一般擔(dān)保。

擔(dān)保責(zé)任是原當(dāng)事人不能履行其責(zé)任時(shí)，要求擔(dān)保人承擔(dān)連帶責(zé)任。也就是說，當(dāng)原當(dāng)事人不履行其責(zé)任時(shí)，擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)其責(zé)任。

保兌信用證明確規(guī)定，保兌銀行直接對受益人負(fù)責(zé)，即保兌銀行是第一付款人。換句話說，保兌銀行充當(dāng)并承擔(dān)第一付款人的責(zé)任，而不是受益人向開證銀行要求付款而是在被開證銀行拒絕后向保兌銀行要求付款。保兌信用證不能使用（Confirmed Credit）視為擔(dān)保信用證（StandByCredit）。

3.保兌手續(xù)費(fèi)

保兌銀行以其信用提供保兌并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，因此必須收取保兌費(fèi)（Confirming Charges 或 Confirmation Charges）。

一般來說，收取的費(fèi)用取決于信用證有效期的長短，通常每三個(gè)月收取一次保兌費(fèi)，按銀行規(guī)定或協(xié)商金額收取。

保兌費(fèi)由誰支付，以信用證約定的條款為準(zhǔn)。

4.無保兌信用證

信用證中未注明保兌信用證（Confirmed Credit）字樣為無保兌信用證（Unconfirmed Credit）。

相關(guān)條目

特別聲明：以上文章內(nèi)容僅代表作者本人觀點(diǎn)，不代表ESG跨境電商觀點(diǎn)或立場。如有關(guān)于作品內(nèi)容、版權(quán)或其它問題請于作品發(fā)表后的30日內(nèi)與ESG跨境電商聯(lián)系。