香港銀行離岸賬戶被凍結(jié)了怎么辦-ESG跨境

香港銀行離岸賬戶被凍結(jié)了怎么辦

香港銀行離岸賬戶被凍結(jié)了怎么辦

香港銀行離岸賬戶被凍結(jié)了怎么辦？最近經(jīng)常會(huì)收到做外貿(mào)的老板們的咨詢，說(shuō)自己的香港匯豐銀行、香港渣打銀行、香港中銀帳戶被凍結(jié)的的咨詢，帳戶凍結(jié)往往涉及幾十萬(wàn)美元，雖然對(duì)于很多公司來(lái)說(shuō)不多，但對(duì)于創(chuàng)業(yè)型公司來(lái)講，這個(gè)直接影響現(xiàn)金流轉(zhuǎn)，很要命。

權(quán)哥遇到這個(gè)事情比較早，我們?cè)?018年就遇到過(guò)了，當(dāng)時(shí)花了8個(gè)多月才被放行，其中提交了無(wú)數(shù)資料，打了無(wú)數(shù)電話，中間銀行總是拖時(shí)間，似乎在隱瞞著什么。當(dāng)時(shí)權(quán)哥為了減輕資金壓力還跑到香港去拿現(xiàn)金，因?yàn)楫?dāng)時(shí)凍結(jié)了匯款到香港以外地區(qū)，提港幣是不限制的。

今天正好身邊有個(gè)朋友是做跨境金融服務(wù)的，咨詢了她之后，給出了權(quán)威的答案。

目前香港銀行帳號(hào)還沒(méi)事的，不想被凍結(jié)的馬上做好以下二點(diǎn)：

1.不要再找地下錢莊換USD了。

2.與地下錢莊換錢的銀行卡上不要留錢了！

關(guān)于香港賬戶被凍結(jié)的情況分兩種：

1.一種是收客戶通過(guò)地下錢莊錢的，如果金額大，用錢急，用貿(mào)易證據(jù)找非訴律師做行政復(fù)議，15天可以拿出錢。

2.一種是自己找地下錢莊換的，凍結(jié)期6個(gè)月，凍結(jié)期6個(gè)月是公安部門的權(quán)限，不代表6個(gè)月可以解凍，如果CASE沒(méi)有結(jié)束，依然可以繼續(xù)凍結(jié)，CASE結(jié)束可以解凍，銀行賬戶被凍了。

如果實(shí)在已經(jīng)被凍了，請(qǐng)參考以下解決方案：

1.銀行賬戶被凍，第一時(shí)間聯(lián)系銀行客戶經(jīng)理，讓他提供凍結(jié)的公安局名稱，通常不接受電話咨詢，要帶身份證和貿(mào)易證據(jù)到當(dāng)?shù)毓簿纸?jīng)偵科處理，可以帶證據(jù)去表明身份，表明積極配合態(tài)度。

2.公安局要的是舉證資料，不會(huì)抓人，不用擔(dān)心刑事責(zé)任，公安局有兩種處理方式，各個(gè)公安局不同，有的是凍結(jié)金額的20%個(gè)人所得稅扣除解凍，有些不用扣除直接解凍，標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一。

江西某企業(yè)香港帳號(hào)凍結(jié)后處理的過(guò)程分享給大家：

1、先找辦案人，至少面聊一下。（通過(guò)銀行的號(hào)碼和辦案負(fù)責(zé)人名字、找過(guò)去。找不到就打114查公安局電話，問(wèn)出這個(gè)人的座機(jī)想辦法聯(lián)系上辦案人）

2、約時(shí)間前往當(dāng)?shù)?，了解案件進(jìn)展，這個(gè)局不多，人少辦事效率不高，人少就慢一些。

3、警察的意思是要等等，再去提交資料，建議不要先找律師，問(wèn)問(wèn)警察找律師有無(wú)效果。

4、要到警察的私人號(hào)碼，可以多跟他了解進(jìn)度。

5、再考慮怎么打算，有無(wú)解凍渠道。一般凍結(jié)就是半年，如半年內(nèi)結(jié)案會(huì)提前解凍，如未破案，還可以繼續(xù)凍結(jié)。所以跟警察保持良好的溝通很有必要。

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