Shopify高危訂單識(shí)別,shopify高風(fēng)險(xiǎn)訂單處理方法-ESG跨境

Shopify高危訂單識(shí)別,shopify高風(fēng)險(xiǎn)訂單處理方法

Shopify高風(fēng)險(xiǎn)訂單識(shí)別

信用卡:本文的重點(diǎn)。

PayPal:只要顯示sellerprotection就沒(méi)問(wèn)題。注意，偶爾會(huì)有部分賣家保護(hù)，比較少見(jiàn)。如果遇到，請(qǐng)自行查閱文檔。

其他:類似PayPal的支付方式，都有共同點(diǎn)，不直接向賣家付款，而是通過(guò)平臺(tái)。所以基本上平臺(tái)會(huì)承擔(dān)客戶的欺詐風(fēng)險(xiǎn)。詳情請(qǐng)咨詢相應(yīng)平臺(tái)。

注意:無(wú)論人工還是算法都能100%正確識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)訂單。我遇到過(guò)普通訂單最后被證明是騙子的，也遇到過(guò)客戶要求后重新下單的高風(fēng)險(xiǎn)訂單。如果你切了一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的單，你會(huì)損失很多利潤(rùn)，但是如果你沒(méi)腦子，你會(huì)被騙。我們的目標(biāo)是盡可能從高風(fēng)險(xiǎn)訂單中獲利。中等風(fēng)險(xiǎn)的訂單可以被盲目地發(fā)快遞。

后續(xù)處理

確認(rèn)是詐騙訂單，直接取消?；蛘甙l(fā)郵件要求對(duì)方提供支付卡的照片，顯示卡號(hào)的后4位。如果4872小時(shí)內(nèi)沒(méi)有回復(fù)，取消訂單。務(wù)必及時(shí)取消訂單，否則您將不得不扣除大約10美元的退款。

另外，騙子不容易找到吸盤(pán)，你也可以先下單發(fā)貨，實(shí)際不發(fā)貨。有的騙子看到你發(fā)貨12天后會(huì)回來(lái)下單，這樣更容易識(shí)別。

信用卡

收款渠道:ShopifyPayment。后端技術(shù)基于Stripe，其他方面應(yīng)該和普通版Stripe一樣，除了一點(diǎn)優(yōu)惠率。還有一個(gè)好處就是可以根據(jù)訂單和物流信息自動(dòng)回復(fù)充值，甚至一次就贏了。

識(shí)別思路:

首先，在paymentsetting中設(shè)置如下圖。畢竟我用信用卡付款也是填郵編的。

信用卡詐騙的全過(guò)程大致是通過(guò)黑客、社工、釣魚(yú)等手段獲取信用卡信息。，然后批量賣給經(jīng)銷商，經(jīng)銷商再賣給個(gè)人使用。會(huì)有幾個(gè)問(wèn)題:

信用卡信息可能不完整或不正確，包括姓名卡號(hào)、有效期、CVV帳單地址、郵政編碼等。請(qǐng)注意，有些卡可以在沒(méi)有CVV的情況下支付。

最終用戶不知道卡還能不能用，還有多少錢(qián)。所以我們一般一次買(mǎi)不止一張卡。

快遞貨地址不太可能用自己家。

有的會(huì)掛代理下單，避免暴露自己。

所以初步判斷:

在FB等平臺(tái)也可以搜索到Google的名字、電話、地址、郵箱。雖然試了也找不到什么有用的信息，但還是要試一試。如果發(fā)現(xiàn)是真人，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)降低很多。

查看信用卡支付的支付信息，有幾個(gè)要點(diǎn):

不同名稱的卡支付失敗，騙子嘗試了您的卡。

b幾張同名卡支付失敗，可能是騙子。

支付卡的名稱與賬單進(jìn)行比較?？麘?yīng)與賬單相符，賬單應(yīng)經(jīng)過(guò)核實(shí)。

順便說(shuō)一句，帳單郵寄地址與信用卡注冊(cè)地址不符。根據(jù)Shopify的文檔，意思是這兩個(gè)地址的數(shù)字(門(mén)牌號(hào))不匹配。

電子賬單可能與運(yùn)費(fèi)(給別人的禮物)不一致，也可能是騙子。

看看shippingaddress和ip的距離。越近越安全，但你也要考慮到出差/快遞禮等因素。

綜上所述，如果卡主姓名與發(fā)貨地址相同，那么發(fā)貨地址=賬單地址，且賬單地址可以驗(yàn)證，且訂單ip地址接近，那么相對(duì)穩(wěn)定。

讓我們來(lái)看看幾個(gè)技巧，并確定案例，以避免他們。

#4003

2000年10月底的訂單，交貨后到2010年4月都沒(méi)有異常。但我后來(lái)發(fā)現(xiàn)，這其實(shí)是一個(gè)詐騙訂單，可能是卡主忘記充值了。

三次支付，前兩次都失敗了，但是持卡人三次都一樣，有點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

這是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。sezzle是一個(gè)美國(guó)花園。從花唄出來(lái)卻不用花唄買(mǎi)單，有點(diǎn)玄乎。

收件人和卡主一致，運(yùn)費(fèi)和賬單一致，貌似不錯(cuò)。

但是賬單地址還沒(méi)核實(shí)，但是發(fā)貨和ip很接近。綜合考慮一場(chǎng)賭局，其實(shí)是輸定了。

#4016

騙子一看到4003發(fā)貨，馬上又發(fā)了一單。

我大概一開(kāi)始沒(méi)具體看這個(gè)訂單，就快遞了。其實(shí)早就暴露了。前兩次支付失敗，用的是4003的卡。之后換了兩次卡才支付成功。這已經(jīng)可以確認(rèn)是騙子了。

郵箱好懶，跟4003差不多。

#4017

騙子使用與4016相同的賬戶信息再次下單，可能是為了避免一次性付款過(guò)高。我等這個(gè)訂單等了幾天，然后4016很快就來(lái)收費(fèi)退了，這個(gè)訂單就取消了。

#4022

很煩，還是最后一個(gè)騙子。

我一點(diǎn)也沒(méi)有隱瞞。當(dāng)時(shí)忘了馬上取消訂單。因此，退款僅在兩天后到達(dá)。雖然沒(méi)有發(fā)貨，但是白白損失了一筆手續(xù)費(fèi)。

#4565

這個(gè)順序也抓到了。

用信用卡支付一次。

卡的主要名稱與賬單和運(yùn)費(fèi)相同。雖然兩個(gè)地址不一樣，但是手機(jī)號(hào)是一樣的，也有道理。

帳單郵政編碼和地址都經(jīng)過(guò)驗(yàn)證。可能你在弗吉尼亞下單的時(shí)候正在出差或者旅游我賭博被騙了。。。

#4564

這是一個(gè)非常粗心的騙子。

運(yùn)費(fèi)和賬單一樣，但是和卡主名字不一樣，電話也不是美國(guó)的?；旧峡梢耘卸樵p騙。

sezle的人不用用sezle支付，風(fēng)險(xiǎn)是+1。

這里還有一堆，甚至還有一個(gè)死了的特工。

這又是一次被騙子盯上。

第一筆高風(fēng)險(xiǎn)訂單，第一次支付失敗，賬單地址沒(méi)有驗(yàn)證，買(mǎi)了禮品卡。我的禮品卡是自動(dòng)發(fā)貨的。如果騙子收到購(gòu)物卡，必須在退款前用完。結(jié)果第二天，地址相同，姓氏不同的人立馬又用這張禮券下單了。于是這兩張票據(jù)立即作廢，禮券也同時(shí)作廢。第三天，地址相同但名字不同的人又來(lái)了一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)。

#3845

貨主和收貨人一致，當(dāng)然說(shuō)明不了問(wèn)題。賬單地址還沒(méi)驗(yàn)證，所以賬單地址，發(fā)貨地址，下單的ip地址都不一樣，距離很遠(yuǎn)，果斷取消。

識(shí)別真實(shí)的客戶案例。

#3473

這個(gè)看起來(lái)很正常，客戶用信用卡支付，卡主與發(fā)貨和賬單一致，并且賬單經(jīng)過(guò)驗(yàn)證，ip地址接近，cvv也有。應(yīng)該是被體制委屈了。交付后一切正常，這個(gè)客戶后來(lái)又買(mǎi)了，但也被鑒定為高風(fēng)險(xiǎn)。

#3589

第一張卡支付失敗，換了卡，但是所有的卡名字都一樣。

持卡人姓名與發(fā)貨和賬單一致。賬單已經(jīng)核實(shí)過(guò)了，說(shuō)明是發(fā)給卡主的賬單地址，所以基本沒(méi)有問(wèn)題。訂單的ip地址有點(diǎn)遠(yuǎn)，但是在同一個(gè)州，有cvv。

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