注冊(cè)香港公司為什么要KYC盡職調(diào)查？KYC審核需要哪些資料？-ESG跨境

1.什么是KYC（盡職調(diào)查表）
2.KYC審核需要哪些資料
3.KYC審核資料填寫注意事項(xiàng)

1.什么是KYC（盡職調(diào)查表）

對(duì)于KYC（盡職調(diào)查表）到底是什么，很多人都不大了解？注冊(cè)香港公司為何需要提供KYC呢？不管是新注冊(cè)的香港公司還是已經(jīng)注冊(cè)了香港公司，根據(jù)規(guī)定都需要遞交KYC表格。KYC即know your customer，是2018年7月，香港公司注冊(cè)處對(duì)香港持牌秘書代理注冊(cè)的香港公司的新政策。這項(xiàng)政策要求所有秘書公司都需要保存代為注冊(cè)的香港公司資料，以便香港公司注冊(cè)處進(jìn)行查閱。同時(shí)，對(duì)于新注冊(cè)的香港公司，在注冊(cè)時(shí)就需要提交KYC表格，而對(duì)于已經(jīng)注冊(cè)成立的香港公司，則需收集并統(tǒng)計(jì)相關(guān)資料。

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SCR和KYC有什么區(qū)別

與KYC不同的是，SCR（重要控制人備案）是指所有在香港成立的公司都需要對(duì)重要控制人進(jìn)行登記在冊(cè)，登記在冊(cè)事項(xiàng)內(nèi)容必須建冊(cè)并存于注冊(cè)辦理處地址或者香港指定地址，政府執(zhí)法人員將隨時(shí)進(jìn)行查閱。

KYC和SCR是香港政府制定的信息收集策略，同時(shí)也表明香港政府持續(xù)打擊恐怖分子資金籌集的態(tài)度，保障香港安全、穩(wěn)定的營商環(huán)境，提升香港公司的國際競(jìng)爭(zhēng)力。由于KYC和SCR備案涉及股東、董事、實(shí)際控制人的身份信息，因此一定要委托一家專業(yè)且有責(zé)任心的專業(yè)公司提供秘書服務(wù)。

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2.KYC審核需要哪些資料

1、公司注冊(cè)證明

內(nèi)地公司（營業(yè)執(zhí)照正本，要求：由中國工商局頒發(fā)，要能夠清晰看清楚每一個(gè)文字，彩色掃描版為佳）

香港公司（公司注冊(cè)證明書+商業(yè)登記條例（兩個(gè)文件需合并為一個(gè)PDF文檔）要求同上，必須清晰。）

2、公司賬單

以下賬單任選其一即可（水、電、燃?xì)赓M(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，公司銀行對(duì)賬單，稅務(wù)及社保繳費(fèi)賬單等，總之就是證明貴公司是處于正常運(yùn)營的）；

要求如下：費(fèi)用產(chǎn)生日期和開票日期需在90天以內(nèi)，且由正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，需印有公司名稱和詳細(xì)地址，公司名稱需與公司注冊(cè)證明文件上的名稱保持一致，地址需為公司實(shí)際運(yùn)營地址。

3、銀行賬單

公司對(duì)公銀行對(duì)賬單（要求如下：有公司名稱，和公司注冊(cè)證明文件上的公司名保持一致；需有清晰可見的銀行名或logo；必須有在該行開戶的銀行賬號(hào)；賬單開具日期需在6個(gè)月以內(nèi)任一時(shí)間段的銀行流水或開戶許可證發(fā)證日期在12個(gè)月以內(nèi)均可；如需保密可自行遮擋流水往來記錄，不接收電子賬單，必須為紙質(zhì)賬單照片或掃描件）

4、公司受益人證件（占股20%以上，有幾個(gè)填幾個(gè)）

首選護(hù)照，沒有可提供戶口本本人頁（無需整個(gè)戶口本）+身份證正反面；身份證正反面圖片文件需合并成一個(gè)PDF文檔，戶口本本人頁另外單獨(dú)準(zhǔn)備一個(gè)文件。

5、法人個(gè)人費(fèi)用賬單

也是任選其一：水、電、燃?xì)?、網(wǎng)絡(luò)個(gè)人信用卡賬單等。要求：費(fèi)用產(chǎn)生日期及開票日期都在90天以內(nèi)，正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，印有姓名和詳細(xì)居住地址，需為主要聯(lián)系人目前的實(shí)際居住地址。

6、公司受益人個(gè)人費(fèi)用賬單

要求同法人個(gè)人費(fèi)用賬單。

7、主要聯(lián)系人證件

要求同公司受益人證件。

3.KYC審核資料填寫注意事項(xiàng)

1、除了香港公司按照注冊(cè)證書上的公司英文名稱填寫外，其余的建議全部使用漢語拼音；

2、注冊(cè)時(shí)填寫的居住地址一定要是和你的信用卡賬單或水電煤氣費(fèi)賬單一致的實(shí)際居住地址；

3、地址需要完全準(zhǔn)確，精確至門牌號(hào)；

4、每個(gè)輸入框：公司注冊(cè)地址填寫每行不得超過50個(gè)字符，其他地址填寫每行不得超過60個(gè)字符，包括空格及標(biāo)點(diǎn)符號(hào)；

5、若是注冊(cè)過程中填寫錯(cuò)誤，后期也可提交證明文件進(jìn)行修改，但必須保證資料真實(shí)；

6、關(guān)于信用卡：確保輸入有效的國際信用卡信息，同時(shí)請(qǐng)確保信用卡外幣賬戶已開通及額度可用；

7、關(guān)于收款賬戶信息：亞馬遜歐洲站分為5個(gè)站點(diǎn)（英德法意西），建議賣家后臺(tái)所有信息都確保正確后再綁定收款賬戶，且將五個(gè)站點(diǎn)的收款方式一并全部添加，以免日后添加時(shí)重新加入KYC審核流程。

香港政府要求進(jìn)行的KYC調(diào)查十分嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)致，要求對(duì)每一位香港公司董事或股東（無論這一角色是自然人還是公司）詳盡調(diào)查，以便符合相關(guān)政府間協(xié)議的要求。因此遞交KYC資料的時(shí)候一定要仔細(xì)，委托的代理專業(yè)靠譜才能更省心省力。

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