銀行信用證的操作流程-ESG跨境

1.銀行信用證有什么作用
2.銀行信用證的種類
3.銀行信用證的操作流程
1.銀行信用證有什么作用 ? ? 銀行信用證一是擔保付款的作用公司年檢項目有哪些：由于一國的賣方不了解另一國家的買方的信譽和支付能力，只有在先付貨款，或有銀行信用證的條件下才會發(fā)貨。因為買方銀行的信用提供了擔保。?? ??二是融資作用：賣方在信用證到期前急需用款時，可以將該信用證質(zhì)押從第三人處(或者銀行)取得貸款。買方也可以申請銀行墊款，提出信用。?? ??銀行信用證三是便利作用：除了信用證有擔保付款和提供融資的服務外，還對買賣雙方有便利的作用。雙方的資信調(diào)查，對擔保登記或質(zhì)押辦理，付款的安排等都被信用證簡化了。
2.銀行信用證的種類 ? ? 一.跟單銀行信用證(DOCUMENTARY CREDIT)：是憑跟單匯票或僅憑單據(jù)付款的信用證。國際貿(mào)易結(jié) 算中所使用的信用證絕大部分是跟單信用證。?? ? 二.光票信用證公司年檢費用是多少：是憑不附帶單據(jù)的匯票付款的信用證。?? ? 三.可撤銷銀行信用證(REVOCABLE CREDIT)：是指開證行對所開信用證不必征得受益人同意有權(quán)隨時撤銷 的信用證。?? ? 四.不可撤銷信用證(IRREVOCABLE CREDIT)：是指信用證一經(jīng)開出，在有效期內(nèi)，非經(jīng)信用證各有關(guān) 當事人的同意，開證行不能片面修改或撤銷的信用證。此種信用證在國際貿(mào)易中使用最 多。?? ? 五.保兌銀行信用證(CONFIRMED CREDIT)：是指經(jīng)開證行以外的另一家銀行加具保兌的信用證。保兌信用 證主要是受益人（出口商）對開證銀行的資信不了解，對開證銀行的國家政局、外匯管制 過于擔心，怕收不回貨款而要求加具保兌的要求，從而使貨款的回收得到了雙重保障。?? ? 六.即期信用證：是開證行或付款行收到符合信用證條款的匯票和單據(jù)后，立即履行付款義務 的信用證。?? ? 七.遠期銀行信用證信用證：是開證行或付款行收到符合信用證的單據(jù)時，不立即付款，而是等到匯票到 期履行付款義務的信用證。?? ? 八.紅條款信用證(RED CLAUSE)：是允許出口商在裝貨交單前可以支取全部或部分貨款 的信用證。開證行在信用證上加列上述條款，通常用紅字打成，故此種信用證稱“紅條款 信用證”。?? ? 九.付款(PAYMENT)、承兌(ACCEPTING)、議付(NEGOTIATING)銀行信用證：信用證應表明其結(jié)算方 法是采用即期或延期付款、承兌或議付來使用信用證金額。?? ? 十.可轉(zhuǎn)讓(TRANSFERABLE)信用證：是指開證行授權(quán)通知行在受益人的要求下，可將信用證的 全部或一部分轉(zhuǎn)讓給第三者，即第二受益人的信用證?？赊D(zhuǎn)讓銀行信用證只能轉(zhuǎn)讓一次，信用 證轉(zhuǎn)讓后，即由第二受益人辦理交貨，但原證的受益人，即第一受益人，仍須負責買賣合 同上賣方的責任。如果信用證上允許可以分裝，信用證可分別轉(zhuǎn)讓給幾個第二受益人，這 種轉(zhuǎn)讓可看成一次轉(zhuǎn)讓。不可轉(zhuǎn)讓信用證是指受益人不能將信用證的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人的信 用證。?? ? 十一.背對背(BACK-TO-BACK)銀行信用證：是受益人要求通知行在原有的信用證基礎(chǔ)上，開立一個 新的信用證，主要兩國不能直接進行貿(mào)易時，通過第三方來進行貿(mào)易。背對背信用證和 可轉(zhuǎn)證信用證都產(chǎn)生于中間交易，為中間商人提供便利。一個中間商人向國外進口商銷售某種商品，請該進口商開立以他為受益人的第一信 用證，然后向當?shù)鼗虻谌龂膶嶋H供貨人購進同樣商品，并以國外進口商開來的第一信 用證作為保證，請求通知行或其它銀行對當?shù)鼗虻谌龂鴮嶋H供貨人另開第二銀行信用證，以賣方（ 中間商）作為第二信用證的申請人。不管他根據(jù)第一信用證能否獲得付款，都要負責償 還銀行根據(jù)第二信用證支付的款項。?? ? 十二.對開信用證：雙方互為進口方和出口方，互為對開信用證的申請人和受益人。為實現(xiàn)雙 方貨款之間的平衡，采用互相開立信用證的辦法，把出口和進口聯(lián)系起來。第一張銀行信用證的受益人就是第二張信用證（也稱回頭證）的開證申請人；第一張信用證的開證申請 人就是回頭證的受益人。第一張信用證的通知行，常常就是回頭證的開證行，兩證的金 額約略相等。?? ? 十三.循環(huán)(REVOLVING)信用證：循環(huán)信用證即可多次循環(huán)使用之信用證，當信用證金額被全 部或部分使用完后，仍又恢復到原金額。買賣雙方訂立長期合同，分批交貨，進口方為了節(jié)省開證手續(xù)和費用，即可開立循環(huán)銀行信用證。循環(huán)信用證可分為按時間循環(huán)的信用證 和按金額循環(huán)的信用證兩種。?? ? 十四.部分信用證部分托收：一筆交易合同有時可能包括兩種不同的支付方式，如部分信用證 方式、部分托收方式。即一部分貨款，如果80%由進口商開立銀行信用證，其余20%由出口方 在貨物裝運后，同信用證項下的裝船單據(jù)，一并委托信用證的議付行通過開證行向進口 商托收。信用證部分貨款和托收部分貨款，要分別開立匯票，全套裝船單據(jù)附于信用證 項下的匯票，托收項下的為光票。?
3.銀行信用證的操作流程 ? ??以跟單銀行信用證的操作流程為例公司年檢都需要什么資料：?? ? (1)買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。?? ? (2)買方通知當?shù)劂y行(開證行)開立以賣方為受益人的信用證。?? ? (3)開證行請求另一銀行通知或保兌銀行信用證。?? ??(4)通知行通知賣方，信用證已開立。?? ??(5)賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運貨物。?? ??(6)銀行信用證賣方裝運貨物后，從船運公司取回正本提單，并制作其他單據(jù)。?? ??(7)賣方將單據(jù)向指定銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、承兌或議付銀行。?? ??(8)該銀行按照信用證審核單據(jù)。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進行支付、承兌或議付。?? ??(9)銀行信用證開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行。?? ??(10)開證行審核單據(jù)無誤后，以事先約定的形式，對已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。?? ??(11)開證行通知買方付款贖單，在買方付款后交單。?? ??(12)銀行信用證買方憑單據(jù)向船運公司提供貨物。?

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