KYC審核-ESG跨境

KYC（Know Your Customer）就是對(duì)帳戶持有人的條件審查和備案（對(duì)歐洲平臺(tái)賣家身份審核），依據(jù)歐洲有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)請(qǐng)求，亞馬遜需對(duì)在歐洲平臺(tái)（包含英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、西班牙、意大利等）上開店的賣家進(jìn)行公司和公司所有人身份審核（KYC審核）。賣家只有在亞馬遜歐洲驗(yàn)證團(tuán)隊(duì)審核通過后，能力在歐洲平臺(tái)出售。

對(duì)于歐洲賬號(hào)來(lái)說，KYC審核是賬號(hào)必經(jīng)的一個(gè)環(huán)節(jié)。一般情形下，當(dāng)賣家的累計(jì)出售金額到達(dá)5000歐及其以上時(shí)開端請(qǐng)求賣家審核。在這里，建議各位盡量在累計(jì)出售金額到達(dá)15000歐時(shí)審核完畢，否則有可能遭受封號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)。盡管累計(jì)出售額從5000歐到15000歐還須要一段時(shí)光，這段時(shí)光賣家可以去進(jìn)行審核。但鑒于有的時(shí)候?qū)徍速Y料可能涌現(xiàn)一些疏漏，所以還是建議大家在賬號(hào)注冊(cè)之初，就要著手預(yù)備KYC審核了。

KYC審核所需資料

1、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件（個(gè)人賣家無(wú)需供給） 。

2、公司重要接洽人及受益人（受益人是指在公司中占領(lǐng)股份等于或超過25%的自然人或法人）的身份證件，比如護(hù)照掃描件或身份證正反面加戶口本本人頁(yè)。

3、重要接洽人和受益人的個(gè)人費(fèi)用賬單：最近90天內(nèi)的任意一張日常費(fèi)用賬單（包含水，電，燃?xì)?，網(wǎng)絡(luò)，電視，電話，手機(jī)等費(fèi)用賬單或信譽(yù)卡對(duì)賬單等；賬單上須要有姓名和家庭詳細(xì)居住地址） 。

4、公司對(duì)公銀行賬單：公司名需和營(yíng)業(yè)執(zhí)照上公司名一致；要有銀行名和logo；必需有在該開戶銀行的銀行賬號(hào)；賬單如有日期，請(qǐng)求開立日起在一年內(nèi)，無(wú)日期亦可接收；個(gè)人賣家供給個(gè)人銀行對(duì)賬單，請(qǐng)求同上。

5、授權(quán)函：如重要接洽人非公司法人或者受益人，亞馬遜會(huì)請(qǐng)求賣家供給一份由公司法人授權(quán)重要接洽人實(shí)際運(yùn)營(yíng)該賬戶的授權(quán)函。

6、公司日常費(fèi)用賬單：對(duì)于香港和臺(tái)灣公司注冊(cè)的賣家（大陸公司無(wú)需供給），亞馬遜請(qǐng)求賣家供給一份公司日常費(fèi)用賬單，請(qǐng)求同第2點(diǎn)，且公司名和地址應(yīng)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照/商業(yè)登記證堅(jiān)持一致。

注意事項(xiàng)

1、公司的名字全體應(yīng)用漢語(yǔ)拼音，以保證精確性。香港公司依照注冊(cè)證書上的公司英文名稱填寫。千萬(wàn)不要自己翻譯一個(gè)相似中文發(fā)音的英文名，亞馬遜可不會(huì)認(rèn)可的。

2、公司有幾個(gè)受益人就需真實(shí)的填寫幾個(gè)受益人，再提交相應(yīng)的個(gè)人帳單和資料信息。

3、KYC審核許可多次提交資料，很多賣家也不知道自己的資料是否可以，就重復(fù)提交。在這里建議各位盡量不要這么做，在可能的情形下，更好先請(qǐng)招商經(jīng)理或者有經(jīng)驗(yàn)的老賣家?guī)兔ο劝殃P(guān)審核一下，在確保無(wú)誤的前提下提交。對(duì)于超過三人以上股東的公司資料，提交信息時(shí)更須要鄭重，一次審核通不過，賬號(hào)受影響的可能性就會(huì)非常大。

4、在提交審核資料的時(shí)候，必定不能PS，哪怕是把身份證正反面P到一張圖上都不可以。因?yàn)閬嗰R遜絕不會(huì)認(rèn)可任何帶有一點(diǎn)點(diǎn)修圖痕跡的資料。建議大家可以把多頁(yè)資料或圖片整合成PDF，再提交資料。

5、KYC審核的進(jìn)程，更好是用法人一個(gè)人的完全的資料，通過的機(jī)率會(huì)高一些。

KYC審核忌諱

1、P圖

切忌PS操作，哪怕是把身份證正反面P到一張圖上都不可以，亞馬遜絕不會(huì)認(rèn)可任何帶有一點(diǎn)點(diǎn)修圖痕跡的資料，建議大家把多頁(yè)資料或圖片整合成PDF，再提交資料。

2、資料預(yù)備不全

KYC審核是有時(shí)光請(qǐng)求的，第一次提交更好在14天之內(nèi)，就算資料來(lái)不及弄也要提交一個(gè)相干的資料上去，如果超過時(shí)光不提交資料會(huì)暫停出售權(quán)限，累計(jì)多次還沒有提交準(zhǔn)確的資料，亞馬遜會(huì)暫停出售權(quán)限直到資料審核通過為止。

3、人員資料凌亂

不管公司有幾個(gè)人幾個(gè)股東都更好用法人一個(gè)人的完全資料，不要上傳多人的資料，進(jìn)步審核通過機(jī)率，同時(shí)避免牽扯出二級(jí)操作人員審核。

4、二次審核

二次KYC審核是個(gè)重災(zāi)區(qū)，賣家在審核完成后，可能會(huì)因?yàn)楦鞣N原因?qū)壎ǖ氖湛钯~號(hào)進(jìn)行變革，而這樣的變革往往會(huì)觸發(fā)二次KYC審核，相對(duì)來(lái)說，二次KYC審核的通過率要低于第一次審核，所以賣家必定要提前斟酌好運(yùn)營(yíng)所用的收款方法，不要輕易更改。

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