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香港銀行開戶

來源網(wǎng)絡(luò)

2021-09-28

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香港銀行開戶

隨著香港銀行開戶門檻的提高，開戶門檻越來越高，以至于有企業(yè)香港銀行開戶被拒絕，這都是什么原因?qū)е碌哪?？下面是小編梳理一些香港銀行開戶被拒絕的原因及處理方式。

一般導(dǎo)致香港銀行開戶被拒絕的原因有如下幾個(gè)：

1、資料準(zhǔn)備不齊全或者難以提供真實(shí)的商業(yè)活動(dòng)資料 ,令香港銀行無從得知該公司如何進(jìn)行盈利。

特別在香港公司銀行開戶時(shí),需要攜帶足夠的商業(yè)證明文件,向香港銀行證明該公司是正規(guī)生意,而這些文件也是香港銀行每年進(jìn)行資料更新時(shí)重要的證明材料.所謂商業(yè)證明文件,主要包括(但不限于)以下幾類:：

(1)其他地區(qū)(包括已有公司)的合法注冊(cè)及維護(hù)文件;;

(2)與客戶的商業(yè)文件、票據(jù)(如購(gòu)銷合同、發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)等);

(3)公司網(wǎng)站、人員名片;

2、客戶提供的商業(yè)資料存在瑕疵

如果準(zhǔn)備的商業(yè)證明文件存在瑕疵，或者被香港銀行審核人員察覺有作假嫌疑,則該公司既有可能被拒絕開立賬戶，或者以后賬戶會(huì)在短時(shí)間內(nèi)被強(qiáng)制關(guān)閉。

3、公司交易對(duì)象來自于高危國(guó)家和地區(qū)

在現(xiàn)行法律制度下,香港作為離岸金融中心，吸引全球資金流轉(zhuǎn)于香港，給香港銀行帶來充足資金流的同時(shí)，也帶來了風(fēng)險(xiǎn)。香港銀行出于自我保護(hù)，必定會(huì)嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國(guó)制裁決議，并參考其他有國(guó)際間約束能力的法律文件。

4、問題回答不完善

香港有銀行在開戶進(jìn)行"客戶盡職審查"時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長(zhǎng)困難。

5、銀行不信任

跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑,比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè),資金來源等,模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開戶人的信任產(chǎn)生懷疑,最終導(dǎo)致不予開戶。

當(dāng)然除了上述原因之外，還有一些客觀原因可能導(dǎo)致開戶被拒絕，包括投資者的年貿(mào)易量太小，銀行流水較少要求購(gòu)買銀行理財(cái)沒有答應(yīng)，可見以上任何一個(gè)因素都會(huì)導(dǎo)致開戶失敗。

避免香港銀行開戶被拒采取的措施：

1、為了確保開戶準(zhǔn)備萬無一失，需準(zhǔn)備好足夠的證明文件聯(lián)系銀行代理做資料預(yù)審，預(yù)審?fù)ㄟ^后再預(yù)約開戶時(shí)間，這樣最為穩(wěn)妥;

2、擬定香港公司名稱時(shí)，如果后續(xù)需要銀行開戶，最好避開國(guó)際、集團(tuán)、中國(guó)、投資、股份等敏感字眼，如果需要可以找原代理申請(qǐng)香港公司名稱變更;

3、銀行一旦確定客戶賬戶與高危國(guó)家有業(yè)務(wù)上的往來，即使開戶成功也會(huì)被強(qiáng)制關(guān)閉。我們可以事先找銀行代理了解銀行規(guī)定的敏感國(guó)家，存在的話就選擇可以接受這些國(guó)家匯款的銀行開戶;

香港銀行開戶被拒絕后怎么辦：

1. 要保持或者增加賬戶的活躍度，資金活動(dòng)包括賬戶結(jié)余數(shù)一定要大于銀行要求的結(jié)余數(shù)。

2. 要出示并且保留公司的商業(yè)證明材料。