香港公司銀行開戶和注冊內(nèi)地公司有什么關(guān)聯(lián)？-ESG跨境

由于CRS政策的實行，大部分香港銀行也收緊了開戶政策，像香港匯豐和恒生都請求客戶在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)企業(yè)，須要供給與其關(guān)聯(lián)企業(yè)相干的證明文件，如國內(nèi)公司的營業(yè)執(zhí)照、公戶銀行流水、公司的網(wǎng)頁、宣揚頁、與其關(guān)聯(lián)企業(yè)的國內(nèi)業(yè)務(wù)證明(出售與采購合同報關(guān)單業(yè)務(wù)模式貨物提單發(fā)票采購水單等)、納稅證明等。

那香港公司開立銀行帳戶，與內(nèi)地公司注冊有何關(guān)聯(lián)？

據(jù)資料顯示，大陸股東申請開戶的案例中，多數(shù)是新成立的公司，這樣的公司總會遇到三大難題：

沒有交易產(chǎn)生，不能供給交易文件；

不懂得企業(yè)的背景信息、經(jīng)營狀態(tài)；

不知道股東的個人背景，過去的履歷。

開戶人背景一片空白，使銀行無法完成KYC(Know your customer，全面懂得客戶)，這與監(jiān)管局規(guī)定的開戶程序不符，將導致銀行開戶程序無法完成。

有些資深銀內(nèi)行以為，普通創(chuàng)業(yè)者大多會選擇在自己的居住地或常住地，當企業(yè)經(jīng)營一段時光后，再開端擴大，在外地樹立公司。依據(jù)這一邏輯，內(nèi)地人在香港注冊的公司雖然是新成立的，但只要供給有關(guān)內(nèi)地注冊的資料，就能順利解決上述三個難題。

內(nèi)地股東開立公司賬戶，便需供給內(nèi)地注冊公司的營業(yè)執(zhí)照，否則可能被謝絕。

同時，香港的其他銀行也紛紜效仿，導致開戶越來越難，內(nèi)地的申請人也因此陷入困境。

但有些一知半解的開戶人懂得到了銀行的請求后，讓須要在香港銀行開戶的客戶，成立一個注冊的國內(nèi)公司，滿足銀行的請求。就涌現(xiàn)了幽默好笑的現(xiàn)象，內(nèi)地公司比香港公司成立的時光還晚一些。

銀行請求供給內(nèi)地注冊公司背后的含義，是愿望透過此舉懂得開戶申請人的業(yè)務(wù)模式及業(yè)務(wù)背景，以完成KYC，而非硬性規(guī)定客戶必需在內(nèi)地設(shè)立公司。

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