香港中信銀行(國際)開戶注意事項-ESG跨境

離岸帳戶擁有資金調(diào)撥自由，免征存款利息稅，境內(nèi)內(nèi)操控，境外運作等優(yōu)勢，越來越多的企業(yè)開設(shè)離岸賬戶操作業(yè)務(wù)，但去年CRS正常的開展，離岸賬戶越來越難開，銀行提升了開戶門檻，

因此我們有必要了解下開戶的一些問題，下面為大家介紹香港中信銀行(國際)開戶注意事項。

一、香港中信銀行(國際)開戶注意事項

香港中信銀行(國際)拒開情況

1、公司董事及股東在香港中信銀行(國際)任何一家分支行有不良記錄

2、公司跟一些高風(fēng)險國家交易的，（伊拉克、伊朗、朝鮮等）

3、公司名稱有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）

香港中信銀行(國際)開戶注意事項

1、資料一定要齊全，每一項都提前準(zhǔn)備，與代理溝通好

2、有沒有理財?shù)男枨?，與代理提前溝通好

3、從容作答客戶經(jīng)理提到的問題

客戶經(jīng)理可能提問的問題

1、公司營業(yè)性質(zhì)是什么？ （貿(mào)易經(jīng)營為主）

2、公司主要和哪些國家交易？資金來源哪里？ （不要回答和風(fēng)險國家交易）

3、公司經(jīng)營狀況，預(yù)計年收入多少？ （貿(mào)易金額多回答大一些些）

4、為什么要在香港注冊公司？ （回答注冊香港公司的優(yōu)勢）

二、香港中信銀行(國際)賬戶后續(xù)維護問題

由于受到國外銀行，國內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對于新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也是非常頻繁。

而對于已經(jīng)開戶的客戶，也一樣注意謹(jǐn)慎使用賬戶。首先明白一點，不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。

然而，即便我們很多客戶也都是正當(dāng)貿(mào)易客戶，也有個別客戶由于離岸賬戶的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶。

香港賬戶也請參考以下注意事項，謹(jǐn)慎操作，維護好賬戶。

（a）離岸賬戶不要長期余額為0；

（b）離岸賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過；

（c）保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行；

（d）盡量不要與高風(fēng)險國家有交易；

（e）避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項；

（f）非貿(mào)易項下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向；

（g）離岸公司應(yīng)當(dāng)及時辦理公司年審。

?【附受國際制裁國家名單】：

1.聯(lián)合國制裁國家：伊朗、阿富汗、朝鮮、伊拉克、蘇丹、黎巴嫩、科特迪瓦、剛果、塞拉利昂、幾內(nèi)亞比紹、索馬里、厄立特里亞、利比亞、中非共和國。

2.美國制裁國家：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達爾富爾。

3.敏感國家：俄羅斯、烏克蘭、也門、科威特。?

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