香港恒生銀行開(kāi)戶失敗被拒絕是什么原因？-ESG跨境

眾所周知，我國(guó)對(duì)外匯進(jìn)出有嚴(yán)格的管制，對(duì)于國(guó)內(nèi)從事進(jìn)出口貿(mào)易的企業(yè)來(lái)說(shuō)，或多或少有諸多不便之處。如果想要打通自由收匯渠道，還需要注冊(cè)一家合適的離岸公司并申請(qǐng)開(kāi)立境外賬戶來(lái)實(shí)現(xiàn)。不過(guò)進(jìn)入2018年，香港銀行都有很大的調(diào)整，開(kāi)戶難度越來(lái)越大，開(kāi)戶申請(qǐng)經(jīng)常被拒，這邊給大家介紹下香港恒生銀行開(kāi)戶失敗被拒絕是什么原因。

一、在香港恒生銀行開(kāi)戶的優(yōu)勢(shì)

選擇香港銀行開(kāi)戶行時(shí)，最受歡迎的開(kāi)戶銀行要屬香港的匯豐和恒生二大銀行。作為香港最大的銀行，匯豐銀行一直是首選開(kāi)戶行，不過(guò)近期受CRS稅務(wù)政策的影響，香港匯豐銀行大幅度提高了門檻，而相對(duì)而言，香港恒生銀行開(kāi)戶門檻較低，比較適合開(kāi)立賬戶。除此之外在香港恒生銀行開(kāi)戶還有以下優(yōu)勢(shì)：

1、恒生是香港第二大銀行，作為匯豐集團(tuán)下的控股銀行，在國(guó)際上享有和匯豐銀行一樣的高知名度，同時(shí)雖然是同一集團(tuán)，但恒生銀行在開(kāi)戶要求上低于匯豐銀行，開(kāi)戶難度更低；

2、恒生銀行的母公司在英國(guó)，可提供全球金融服務(wù)，方便企業(yè)進(jìn)行國(guó)際資金運(yùn)作；

3、在外貿(mào)交易過(guò)程中，國(guó)外客戶出于安全考慮往往不會(huì)打款到國(guó)內(nèi)個(gè)人賬戶，恒生銀行在全球有很高的信譽(yù)，持有恒生賬戶相對(duì)來(lái)說(shuō)能增加對(duì)方的信任；

4、恒生銀行賬戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行操作，轉(zhuǎn)賬入賬都非常快捷，非常有利于企業(yè)做國(guó)際資金運(yùn)作；

二、香港恒生開(kāi)戶被失敗的原因

上面說(shuō)到恒生銀行相對(duì)容易開(kāi)戶，但是由于某些原因還是會(huì)導(dǎo)致開(kāi)戶失敗的現(xiàn)象，鑒于銀行一般不會(huì)具體說(shuō)明什么原因被拒，根據(jù)經(jīng)驗(yàn)我們總結(jié)得出大概有以下原因?qū)е麻_(kāi)戶失敗：

1、申請(qǐng)資料不齊

很多投資者聽(tīng)信網(wǎng)上說(shuō)的開(kāi)戶資料，沒(méi)有多加確認(rèn)就親自赴港去辦理，結(jié)果由于申請(qǐng)資料不符合銀行要求而被拒絕。這是由于CRS政策下來(lái)后，銀行加強(qiáng)的開(kāi)戶審核力度，同時(shí)開(kāi)戶要求也在不斷變動(dòng)，沒(méi)有事先了解清楚就過(guò)去往往出現(xiàn)資料不齊的現(xiàn)象發(fā)生；

2、銀行受限字眼

很多企業(yè)給香港公司取類似國(guó)際、集團(tuán)、中國(guó)、投資等高大上的字眼，為了提高企業(yè)形象。但香港銀行對(duì)包含此類字眼的公司開(kāi)戶需要提供證明資料，如果無(wú)法證明公司的權(quán)威性，往往會(huì)被拒絕。

3、敏感國(guó)家賬戶

銀行在開(kāi)戶時(shí)，會(huì)詢問(wèn)開(kāi)戶公司是否與高危敏感國(guó)家（如俄羅斯、伊朗、朝鮮、剛果、中東國(guó)家等）有業(yè)務(wù)上的往來(lái)，因?yàn)檫@些國(guó)家的金融體系相對(duì)不穩(wěn)定，存在諸多不安全性，所以一旦發(fā)現(xiàn)，百分百開(kāi)戶被拒；

4、不受銀行信任

香港銀行賬戶屬于海外賬戶，由于海外賬戶容易受不法分子的利用，所以一般恒生銀行經(jīng)理會(huì)進(jìn)行一個(gè)詳細(xì)的面簽程序，在面談中會(huì)問(wèn)很多問(wèn)題，如果回答銀行認(rèn)為對(duì)銀行沒(méi)有好處或是產(chǎn)生了懷疑，這時(shí)候開(kāi)戶被拒絕的幾率就很大。

綜上可見(jiàn)，導(dǎo)致恒生銀行開(kāi)戶失敗被拒的原因有很多，加上開(kāi)戶需要親赴香港辦理費(fèi)時(shí)費(fèi)力，所以建議前往開(kāi)戶前，企業(yè)最好找專業(yè)的代理機(jī)構(gòu)委托事先預(yù)約好銀行，以及排除可以出現(xiàn)開(kāi)戶失敗的地方，相信可以大大提高開(kāi)戶成功率。

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