國際商會《托收統(tǒng)一規(guī)則》-ESG跨境

在國際貿(mào)易中，各國銀行辦理托收業(yè)務時，往往由于當事人各方對權力、責任的不同解釋和各個銀行業(yè)務做法上的分別，因而導致爭議和糾紛。國際商會為折衷各有關當事人之間的抵觸，以利國際貿(mào)易和金融活動的開展，早在1958年即草擬了《商業(yè)單據(jù)托收統(tǒng)一規(guī)則》，并建議各國銀行采取該規(guī)則。此后，依據(jù)國際貿(mào)易的新變更，該規(guī)則幾經(jīng)修訂，于1995年4月頒布了新的《托收統(tǒng)一規(guī)則》，簡稱URC522，并于1996年1月1日正式生效與實行。

URC522包含七部分內(nèi)容:A.總則及定義;B.托收的方法及構(gòu)造;C.提醒方法;D.責任與義務;E.付款;F.利息、手續(xù)費及費用;G.其他規(guī)定，共26條?，F(xiàn)將主要內(nèi)容介紹如下:

(1)銀行辦理托收業(yè)務應以托收指導為準。一切寄出的托收單據(jù)均須附有托收指導，并注明該項托收依照URC522辦理。托收指導是銀行及有關當事人辦理托收的根據(jù)。

(2)不倡導D/P遠期。第7條規(guī)定:托收不應含有遠期匯票而又同時規(guī)定商業(yè)單據(jù)要在付款后才交付。如果托收含有遠期付款的匯票，托收指導書應注明商業(yè)單據(jù)是憑承兌(D/A)交付款人還是憑付款(D/P)交付款人。如無此項注明，商業(yè)單據(jù)僅能憑付款交付，代收行對因遲交單據(jù)發(fā)生的任何后果不負義務。如果托收單據(jù)中含有遠期付款匯票，且托收指導注明憑付款交付商業(yè)單據(jù)，則單據(jù)只能憑付款交付，代收行對于因任何遲交單據(jù)所發(fā)生的后果概不負責。

(3)銀行不接收或處置貨物。除非事先征得銀行贊成，貨物不應直接運交銀行，不應以銀行或其指定人為收貨人。銀行對跟單托收項下的貨物沒有責任采用任何行為，對此項貨物的風險和義務由發(fā)貨人承擔。

(4)銀行代制單據(jù)。在托收行指導，或者是代收行或者是付款人應代制托收中未曾包含的單據(jù)(匯票、本票、信托收據(jù)、保證書或其他單據(jù))時，這些單據(jù)的格局和詞句應由托收行提供，否則，代收行對由代收行和/或付款人所提供任何該種單據(jù)的格局和詞句將不承擔義務或?qū)ζ湄撠煛?/p>

(5)銀行對收到單據(jù)的處置。銀行必需明確它所收到的單據(jù)與托收指導中所列表面相符，如果發(fā)覺任何單據(jù)有缺乏或非托收指導所列，銀行必需以電訊方法，如電訊不可能時，以其他快捷的方法通知從其收到指導的一方，不得耽擱;如果單據(jù)與所列表面不相符，托收行對代收行收到的單據(jù)種類和數(shù)目應不得有爭議;銀行將按所收到的單據(jù)辦理提醒而無需做更多的審核。

(6)銀行對單據(jù)有效性的免責。銀行對于任何單據(jù)的形式、完全性、精確性、真?zhèn)涡曰蚍尚剩驅(qū)τ趩螕?jù)上規(guī)定的或附加的一般性和/或特別條件，概不承擔義務;銀行對于任何單據(jù)所表現(xiàn)的貨物的描寫、數(shù)目、重量、質(zhì)量、狀態(tài)、包裝、交貨、價值或存在與否，對于發(fā)貨人、承運人、運輸行、收貨人或保險人或其他任何人的誠信、行動和/或忽視、償付才能、行動才能，也概不負責。

(7)“需要時的代理”的職責。如果委托人在托收指導中指定一名代表，在遭到謝絕付款或謝絕承兌時作為“需要時的代理”，應在托收指導中明白而且完全地注明此項代理的權限。所謂“需要時的代理”是指委托人指定的在付款地的代理人，如托收產(chǎn)生拒付，此代理人便可取代委托人處置貨物存?zhèn)}、保險、轉(zhuǎn)售、運回等事宜。如委托人指定需要時的代理人，必需在托收指導中明白代理人的權限，如是否有權提貨、指導減價轉(zhuǎn)售貨物等。否則，銀行將不接收該需要時的代理的任何指導。

(8)銀行對托收被拒付的處置。托收如被拒付，提醒行應努力明確謝絕付款和/或謝絕承兌的原因，并須毫不耽擱地向發(fā)出托收指導的銀行送交拒付的通知。委托行收到此項通知后，必需對單據(jù)如何處置給予相應的指導。提醒行如在發(fā)出拒付通知后60天內(nèi)仍未收到此項指導，則提醒行可將單據(jù)退回發(fā)出托收指導的銀行，而不再負任何義務。

此外，URC522還對托收的提醒方法，付款、承兌的流程，利息、托收手續(xù)費和費用的累贅，托收被拒付后作成謝絕證書等事宜都差異作了具體規(guī)定。

《托收統(tǒng)一規(guī)則》頒布實行后，已成為托收業(yè)務具有必定影響的國際通例，并已被各國銀行采用和應用。但應指出，只有在有關當事人事先商定的條件下，才受該通例的束縛。

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