一文教你看懂跨境電商賣家反洗錢常識-ESG跨境

洗錢這個詞聽起來很熟習(xí)，當(dāng)我們接到這樣的電話時，我們都會毫不遲疑地掛掉電話，但很少有人知道洗錢到底是什么。由于大多數(shù)人沒有深刻的認(rèn)識，所以我們有必要為大家做一下科普。

簡而言之，洗錢是一個使非法收入合法化的流程，因為大批資金的應(yīng)用或儲蓄將引起人們的注意，而且很容易裸露出來。

因此，洗錢從一開端就成為犯法分子開展犯法活動的溫床，他們將販毒、搶劫、走私甚至販賣人口所得轉(zhuǎn)化為合法收入，然后利用這些資金擴展組織，持續(xù)進行更加猖狂的犯法活動，嚴(yán)重傷害社會穩(wěn)固和經(jīng)濟秩序。

但洗錢與我們的跨境賣家有什么關(guān)系？

那是因為在電子商務(wù)發(fā)展的初期，有許多犯法分子針對電子商務(wù)一般都是小交易，而且來自很難追溯到洗錢活動的特征，特殊是跨境電子商務(wù)的發(fā)展，使得資金來自更難追溯，跨境洗錢的可能性更大。

因此，為防止清洗黑錢活動在跨境平臺上滋長，跨境電子商貿(mào)平臺亦已采用一系列辦法，確保該平臺的安全和準(zhǔn)則化。

KYC審計是亞馬遜平臺上更關(guān)鍵的反洗錢工具。

KYC是KnowYourCustomer的縮寫，譯為了解您的客戶。所謂KYC政策更初是指增強對賬戶持有人的檢討，要求金融機構(gòu)實行賬戶實名制，了解賬戶的實際主計人和交易的實際受益人，并充足了解客戶的身份和永久地址等。KYC政策是反洗錢和防止腐爛的基本。

亞馬遜的KYC審計是一項責(zé)任，即依照監(jiān)管機構(gòu)的要求，審核在平臺上開設(shè)門店的賣家的身份。

雖然亞馬遜賣家是老實經(jīng)營的，但總會有一些賣家無意中踩上坑，導(dǎo)致KYC審計涉嫌洗錢，審計失敗，造成嚴(yán)重后果。

那么，賣家在經(jīng)營流程中需要注意什么能力避免這些坑呢？

提供注冊帳戶的真實信息

避免賬戶關(guān)聯(lián)

堅決不刷單

選擇安全可靠的托收帳戶

更關(guān)鍵的是，選擇一個安全可靠的收款賬戶，因為托收公司作為一家金融機構(gòu)，具有厚實的反洗錢經(jīng)驗和較強的風(fēng)險控制才能，我們在注冊賬戶時也會進行KYC審計，這相當(dāng)于幫助我們進行掃雷，然后遇到亞馬遜的KYC審計一點也不怕。

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