外貿(mào)企業(yè)需注意！穆斯林齋月來(lái)臨小心騙子賴賬-ESG跨境

一年一度的穆斯林齋月即將到來(lái)，今年的入齋時(shí)間為5月6日，出齋時(shí)間為6月5日(開(kāi)齋節(jié))。

在這里提醒大家，外貿(mào)貨代企業(yè)除了提前做好出貨安排計(jì)劃外，還要謹(jǐn)防騙子利用齋月賴賬!究竟是怎么回事?往下看案例。

特殊的付款方式

浙江省某出口企業(yè)A參加了國(guó)內(nèi)某大型交易會(huì)，并在交易會(huì)上碰到了來(lái)自阿爾及利亞的縫紉機(jī)買(mǎi)家B。經(jīng)溝通，A判斷B應(yīng)該是一個(gè)專業(yè)買(mǎi)家，雙方對(duì)于產(chǎn)品、交易、價(jià)格均達(dá)成了一致，但卡在了付款方式上：

B要求付款方式為50%見(jiàn)單付款，50%托收;

A要求30%預(yù)付款，剩余尾款70%見(jiàn)提單副本付款。

雙方就付款方式無(wú)法達(dá)成一致，最終各讓一步：

B支付20%的預(yù)付款，剩余尾款40%見(jiàn)單付款，40%DP AT SIGHT。單票貨物貨值金額約8萬(wàn)美元。

買(mǎi)家回復(fù)緩慢

交易會(huì)結(jié)束以后，A做了形式發(fā)票(PI)并發(fā)郵件給買(mǎi)家確認(rèn)，等待買(mǎi)家預(yù)付款。B也按照PI要求，如期支付了20%即16000美元的預(yù)付款。一切都非常順利，看起來(lái)就是一筆再普通不過(guò)的貿(mào)易。

收到預(yù)付款后，A開(kāi)始購(gòu)買(mǎi)原材料和輔料，備貨生產(chǎn)。貨物裝船后，沒(méi)過(guò)多久A就拿到了提單并掃描發(fā)給B，郵件提示B可以付款了，付款以后好辦理接下來(lái)的托收業(yè)務(wù)。

這時(shí)候，B消失了幾天，遲遲沒(méi)有回復(fù)。過(guò)了幾天，B發(fā)郵件給A，說(shuō)因?yàn)檫@段時(shí)間馬上要進(jìn)入齋月，所以銀行付款很慢。他去了銀行，銀行都沒(méi)時(shí)間給他辦理匯款。

買(mǎi)家發(fā)來(lái)水單

就這樣持續(xù)了一段時(shí)間，距貨物離境已近二十天，距離到港也就十多天時(shí)間，雙方一直溝通著中間款的問(wèn)題。

過(guò)了兩天，B給了A一張水單(嚴(yán)格意義上應(yīng)該叫付款申請(qǐng)單，同樣有銀行蓋章)，并告訴A他已經(jīng)付款，但是由于齋月，銀行到賬時(shí)間可能會(huì)比平常延遲一些，讓A耐心等待。

A等了幾天，中間款3.2萬(wàn)美元遲遲未到賬。眼看貨物馬上就要到港，如果再不辦理托收，到時(shí)候貨物就要滯港交納滯箱費(fèi)……但A想了想，以往阿爾及利亞的銀行確實(shí)有時(shí)候辦理匯款會(huì)比一般銀行慢些。

與此同時(shí)，B也郵件催問(wèn)A：中間款收到了嗎?貨物馬上就要到港了，你去銀行辦理托收了么?

貨物即將到港，再不辦理托收到時(shí)候就有可能時(shí)間不同，加上買(mǎi)家B不斷催促，A想：我趁這段時(shí)間辦理了托收，等銀行收到提單時(shí)差不多中間款也到了，買(mǎi)家不付款也拿不了提單。這似乎是緩解當(dāng)前緊急情況的不二選擇，于是A匆匆去銀行辦理了托收。

又過(guò)了一段時(shí)間，果然3.2萬(wàn)美元到賬了。B還特意問(wèn)A，是不是已經(jīng)收到了3.2萬(wàn)美元的“中間款”。A回復(fù)是的，B還信誓旦旦地說(shuō)：尾款估計(jì)也要等一段時(shí)間才會(huì)到，現(xiàn)在銀行付款實(shí)在太慢，然后給了A一張之前那樣類似的水單。

然后，A就一直默默地等待那筆所謂的“尾款”。

40%的陷阱

實(shí)際上，出口企業(yè)A根本沒(méi)有收到中間款的3.2萬(wàn)美元。他收到的3.2萬(wàn)美元，其實(shí)是銀行托收的部分!

來(lái)回顧下結(jié)算方式：

20%預(yù)付款，40%見(jiàn)單付款，40%銀行托收。

客戶在銀行辦完托收后，銀行提示買(mǎi)家付款贖單時(shí)，只要求買(mǎi)家支付40%的貨款即可。買(mǎi)家B的精明之處就在于其巧妙的設(shè)計(jì)：40%見(jiàn)單付款、40%銀行托收。銀行只要收到40%貨款就放單，而出口企業(yè)A收到40%貨款后，以為是中間款，容易放松對(duì)剩余40%的追收。等到反應(yīng)過(guò)來(lái)，買(mǎi)家B已經(jīng)銷聲匿跡。

案件啟示

1. 要特別警惕行業(yè)內(nèi)的騙子。如果不在行業(yè)內(nèi)，賣(mài)方通過(guò)溝通產(chǎn)品信息比較容易判斷，但行業(yè)內(nèi)的騙子騙到貨物后可以輕而易舉地賣(mài)掉，然后消失再轉(zhuǎn)戰(zhàn)另一地。所以，不要因?yàn)橘I(mǎi)家在產(chǎn)品上的專業(yè)性而放松對(duì)買(mǎi)家的警惕。

2. 對(duì)于特殊的結(jié)算方式，多問(wèn)自己一句：為什么是這樣的結(jié)算方式?

另外，再次提醒貨代貨主們，齋月期間，穆斯林國(guó)家的政府和企業(yè)都將調(diào)整工作時(shí)間，包括海關(guān)、港口、貨代、倉(cāng)儲(chǔ)等機(jī)關(guān)和企業(yè)，這些進(jìn)出口業(yè)務(wù)可能陷入低迷乃至停滯狀態(tài)。

齋月前是出貨旺季，加上國(guó)內(nèi)五一前集中出貨小高峰，接下來(lái)可能面臨爆艙、加價(jià)、缺柜、甩柜、找車等情況，請(qǐng)大家務(wù)必予以重視，做好出貨安排計(jì)劃。

(本文由海運(yùn)網(wǎng)綜合焦點(diǎn)視界、維運(yùn)網(wǎng)整理發(fā)布)

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