賣家如何通過歐洲KYC審核-ESG跨境

KYC一直都是讓賣家頭疼的問題，現(xiàn)在注冊(cè)亞馬遜歐洲站，一審過直接觸發(fā)KYC審核。碰到KYC之后，賣家們都慌 了，根本不知道怎么解決。即使按照亞馬遜郵件上的要求去提供資料，通過率也不是很高。

在此之前，亞馬遜歐洲站注冊(cè)還是比較簡(jiǎn)單的，甚至比北美站的審核要求低一些。歐洲站到達(dá)15000歐必然觸發(fā)KYC，這是一個(gè)硬標(biāo)準(zhǔn)，店鋪一審相對(duì)松一些也是情有可原。但是現(xiàn)在這個(gè)情況，完全就是寧錯(cuò)可殺一千，不可罔縱一個(gè)的意思。

很多新賣家問我亞馬遜歐洲站被凍結(jié)了怎么解決？怎么過KYC？針對(duì)以上問題，我們先來了解一下，什么是KYC審核?

KYC（Know Your Customer），簡(jiǎn)單來說就是對(duì)帳戶持有人的條件審查和備案（對(duì)歐洲平臺(tái)賣家身份審核），是國(guó)際上預(yù)防腐敗和反洗錢的制度基礎(chǔ)。根據(jù)歐洲有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，亞馬遜需對(duì)在歐洲平臺(tái)（包括英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、西班牙、意大利等）上開店的賣家進(jìn)行公司和公司所有人身份審核（KYC審核）。賣家只有在亞馬遜歐洲驗(yàn)證團(tuán)隊(duì)審核通過后，才能在歐洲平臺(tái)銷售。

所謂的KYC政策本是指對(duì)賬戶持有人的強(qiáng)化審查，要求金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶實(shí)名制，了解賬戶的實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人，還要求對(duì)客戶的身份、常住地址進(jìn)行充分了解等。

對(duì)于歐洲賬號(hào)來說，KYC審核是賬號(hào)必經(jīng)的一個(gè)環(huán)節(jié)。一般情況下，建議大家在賬號(hào)注冊(cè)之初，就要著手準(zhǔn)備KYC審核了。畢竟只有賬號(hào)通過審核了，我們才能放心在平臺(tái)上大展拳腳！

一般來說，當(dāng)賣家的累計(jì)銷售金額達(dá)到5000歐及以上時(shí)開始要求賣家審核。在這里，建議各位盡量在累計(jì)銷售金額達(dá)到15000歐時(shí)審核完畢，否則有可能遭遇封號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)。

我個(gè)人看來，KYC審核的要點(diǎn)就是三個(gè)方面：

1.后臺(tái)填寫的主要受益人個(gè)數(shù)

2.主要聯(lián)系人地址

3.賬單：個(gè)人和公司

為什么說是這三點(diǎn)呢？因?yàn)檫@是你所有要準(zhǔn)備的資料的核心。

首先，公司受益人涉及到公司股份分配的問題，受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人，幾個(gè)受益人就需要提供幾個(gè)人的資料。

其次，主要聯(lián)系人的地址，這個(gè)是關(guān)系到個(gè)人費(fèi)用賬單的問題，賬單上的地址必須和亞馬遜后臺(tái)填寫的聯(lián)系地址一致。

第三，公司賬單和個(gè)人賬單。公司賬單，亞馬遜要求的是公司對(duì)公賬戶賬單，如果有就可以直接提供；沒有對(duì)公賬戶也不怕，收款賬戶的賬單也可以，就是我們常說的P卡賬單。以上兩種都必須注意，賬單上要有公司的地址。個(gè)人賬單，建議信用卡賬單，如果沒有，個(gè)人儲(chǔ)蓄卡賬單也ok，沒有地址怎么破？讓銀行辦一個(gè)變更地址的業(yè)務(wù)就有啦~

還有一個(gè)點(diǎn)需要和大家說明，就是公司名稱是否該用拼音的區(qū)別，以及Co.,Ltd.和youxiangongsi的問題，其實(shí)都是可以的，有時(shí)候KYC團(tuán)隊(duì)也是會(huì)標(biāo)準(zhǔn)有點(diǎn)不太統(tǒng)一，正常來說，只要亞馬遜后臺(tái)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及P卡賬單的公司名稱一致就ok，但是有些時(shí)候偏偏就給你挑刺，商貿(mào)用trading，不可以！要用shangmao，硬是讓你改，所以碰到這種也是沒辦法，為了避免真有這種牛角尖，建議大家還是注冊(cè)時(shí)全部用拼音，不管是公司名稱還是公司地址。

1.工商注冊(cè)信息

（Business Registration Extract）

主要是指公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，亞馬遜賣家要提供公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件的完整高清的彩色照片掃描件。

2. 首要聯(lián)系人和受益人

（Primary Contact Person/Beneficial Owner）

提供首要聯(lián)系人和受益人的身份證件，也就是護(hù)照或者身份證的正反面。

3. 公司費(fèi)用賬單

（A copy of business expenses from the following list）

亞馬遜賣家需要提供公司的費(fèi)用賬單，包括水/電/燃?xì)赓M(fèi)用賬單、固定電話/手機(jī)話費(fèi)賬單、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單、稅務(wù)/保險(xiǎn)/社保賬單、銀行對(duì)賬單等等。同時(shí)，要求賬單開具日期在90天內(nèi)且由公共事業(yè)單位出具，另外，賬單的公司名稱與亞馬遜注冊(cè)的公司法定名稱一致，賬單的地址需要與營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址相同。若賬單在房東名下，要提供正規(guī)的房屋租賃合同證明。

4. 首要聯(lián)系人和受益***常費(fèi)用賬單

賣家要提供首要聯(lián)系人和受益***常費(fèi)用賬單，包括水/電/燃?xì)赓M(fèi)用賬單、固定電話/手機(jī)話費(fèi)賬單、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單、稅務(wù)/社保賬單、個(gè)人信用卡賬單等等，同時(shí)，要求費(fèi)用和開票日期在90天內(nèi)，且由正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，賬單上包含姓名和主要聯(lián)系人目前的詳細(xì)居住地址。如果上述賬單無法提供，可嘗試提供個(gè)人暫住證或臨時(shí)居住證。

5. 對(duì)公銀行賬戶對(duì)賬單

（Proof of bank account ownership）

提供對(duì)公賬戶許可證（有效期1年內(nèi)）或者對(duì)公銀行對(duì)賬單。對(duì)公銀行賬戶可以和亞馬遜收款賬戶不同，但是對(duì)公銀行賬單必須包含清晰的公司名稱、銀行名稱或者logo，同時(shí)要求賬單開具日期在6個(gè)月內(nèi)，對(duì)公銀行賬單必須是紙質(zhì)賬單掃描件。

6. 收款人的境外銀行賬戶

（Proof of Foreign Account）

建議亞馬遜賣家提供公司對(duì)公賬戶，或公司受益人個(gè)人賬戶作為收款賬戶。

7. 授權(quán)函

如果首要聯(lián)系人不是公司法人或受益人，那么亞馬遜賣家需要提供授權(quán)函（公司法人授權(quán)首要聯(lián)系人實(shí)際運(yùn)營(yíng)該賬戶）。

1.將KYC審核需要的資料整理成PDF，發(fā)給銷售經(jīng)理初審，審核通過后根據(jù)亞馬遜要求填寫資料；法人身份證和戶口本法人信息頁也是需要編輯到word里生產(chǎn)一份PDF文檔。身份證正反面資料都需要提供。

2.填寫公司名稱時(shí)建議使用漢語拼音，確保準(zhǔn)確，香港公司則按注冊(cè)證書的公司英文名稱填寫；

3.真實(shí)填寫公司受益人，將相應(yīng)的個(gè)人賬單等信息提交，提交3人以上股東的公司資料更要慎重；

4.KYC審核資料確保真實(shí)，不要有任何的PS；

5.通常審核時(shí)間需要3~5天，因情況的不同審核時(shí)間可能會(huì)適當(dāng)延長(zhǎng)。

6.關(guān)于公司章程：章程內(nèi)容一定要有各個(gè)股東的占比，以及各個(gè)股東的手寫簽名和公司公章。可以自己下載一份模板，編輯好相關(guān)信息，簽好名，蓋好章就OK。

一般公司章程是在公司注冊(cè)前就需要準(zhǔn)備的一份文檔。公司一般會(huì)有這份文件資料。如果沒有的話，就自己下載模板然后，編輯，簽名，蓋章就可以。

公司章程副本這個(gè)也可以聯(lián)系公司所屬的工商局或者市場(chǎng)監(jiān)督管理局詢問，監(jiān)督管理局一般也會(huì)有存檔。

準(zhǔn)備好章程的時(shí)候要把所有頁面掃描或者拍照編輯到word里面生成一份PDF文檔。

7.銀行證明，這個(gè)P卡或者連連支付那種提交的證明就可以。

8、雖說讓上傳營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本，但是有些人上傳營(yíng)業(yè)執(zhí)照就直接通過，都不需要再提交一次營(yíng)業(yè)執(zhí)照公證。而有的人提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本的公證居然過不了的。不排除照片不清晰之類的。

9、營(yíng)業(yè)執(zhí)照公證：這個(gè)資料一定一定要很清晰，特別是那些公正章，和公證頁上的文字（我們公證的時(shí)候中英文都有，但是我只提供了中文的頁面，因?yàn)橛⑽牡捻撁娴刂返姆g內(nèi)容是不一樣的。）所以切記切記，一定那些公證的章和公證頁上的標(biāo)記性東西要顯示出來。掃描可能有難度，我試過掃描的資料，章和標(biāo)記性特征都顯示不出來。

10、有問題及時(shí)找客服，實(shí)在緊急的就電話溝通，能很快就找到自己想要的答案。

11、資料在第一次準(zhǔn)備的時(shí)候一定要準(zhǔn)備充分。

12、受益人的賬單地址一定一定要和后臺(tái)所填寫的一樣。本人用的是招商銀行的信用卡賬單，讓銀行幫忙改了地址。招商銀行的信用卡賬單可以帶地址，帶銀行印章審核還是比較容易過的。

（來源：K哥聊出海）

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