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可轉(zhuǎn)讓信用證

2022-05-27

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可轉(zhuǎn)讓信用證可轉(zhuǎn)讓信用證信用證可轉(zhuǎn)讓（TransferaB/Le Letter of Credit）可轉(zhuǎn)讓信用證簡介可轉(zhuǎn)讓信用證是指經(jīng)出口商請(qǐng)求，進(jìn)口商同意，開證行開立可轉(zhuǎn)讓信用證，并表明授權(quán)受益人（即原信用證受益人）有權(quán)將信用證所列金額的全部或部分轉(zhuǎn)讓給出口商以外的第三方，即第二受益人（Second Benefici......

可轉(zhuǎn)讓信用證

信用證可轉(zhuǎn)讓（TransferaB/Le Letter of Credit）

可轉(zhuǎn)讓信用證簡介

可轉(zhuǎn)讓信用證是指經(jīng)出口商請(qǐng)求，進(jìn)口商同意，開證行開立可轉(zhuǎn)讓信用證，并表明授權(quán)受益人（即原信用證受益人）有權(quán)將信用證所列金額的全部或部分轉(zhuǎn)讓給出口商以外的第三方，即第二受益人（Second Beneficiary）轉(zhuǎn)讓后有權(quán)使用權(quán)力。這種轉(zhuǎn)讓稱為一次轉(zhuǎn)讓，但第二受益人不得再次轉(zhuǎn)讓。

第二受益人稱受讓人（Transferee）但原信用證受益人(即第一受益人)仍對(duì)合同所列條款承擔(dān)責(zé)任。

所有可轉(zhuǎn)讓信用證必須注明以下句子，以示其功能：

1.本信用證可轉(zhuǎn)讓。（This Credit is Transferable）。

2. 本信用證允許轉(zhuǎn)讓。（Transfer to be allowed）。

適用于可轉(zhuǎn)讓信用證的貿(mào)易方式

1. 如果進(jìn)出口商簽訂的訂單是商品標(biāo)準(zhǔn)化、包裝標(biāo)準(zhǔn)化、檢驗(yàn)程序化、批量大、金額大，貨源來自不同地方，即訂單的貨源必須從不同地方的港口出口。這種貿(mào)易方式是為了使合同貨物（Contractproducts）與計(jì)價(jià)貨幣（Price Currency）可轉(zhuǎn)讓信用證相對(duì)更換簡單、易辦、裝貨順利、結(jié)匯安全。（Transferable Credit）。

遵照UCP第四十四條出口商可以要求進(jìn)口商出具可轉(zhuǎn)讓信用證和可轉(zhuǎn)讓信用證的受益人（Beneficiary）作為轉(zhuǎn)讓人（Transferer），銀行通過銀行轉(zhuǎn)讓（Transferable Bank）信用證金額（Amount）全部或部分轉(zhuǎn)讓給出口商所在地或異地港口的分支機(jī)構(gòu)，或異地供應(yīng)商，即第二受益人（Seond Beneficiary），但是，第二受益人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的產(chǎn)品，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)分批裝船、制單結(jié)匯。第二受益人不得再次轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓金額不得超過信用證總額。

2.如果進(jìn)口商派人到國外購買所需的商品，或委托外國代理商購買商品，進(jìn)口商可以出具以貨源代理人為受益人的可轉(zhuǎn)讓信用證。外國代理商可以將其信用證的全部或部分金額分割給一個(gè)地方或其他地方的供應(yīng)商作為第二受益人?？赊D(zhuǎn)讓的信用證由外國通知銀行承擔(dān)。

3.從一個(gè)國家生產(chǎn)的商品運(yùn)輸?shù)搅硪粋€(gè)國家或地區(qū)銷售。經(jīng)過國際多層次的交流，其特點(diǎn)是商品生者與賣方地理位置遙遠(yuǎn)，交易量大，簽約復(fù)雜。因此，中間人必須介入或邀請(qǐng)經(jīng)紀(jì)人介入。他們的目的是賺取中間費(fèi)，即傭金。

中間商從國外收到訂單，收到外國進(jìn)口商出具的可轉(zhuǎn)讓信用證，以中間商為受益人。第一受益人將訂單交給制造商，并將信用證金額的全部或部分轉(zhuǎn)讓給第二受益人。第一受益人不愿通知提供貨源的制造商的地址和交易條件，以保留商業(yè)秘密和商業(yè)競爭的機(jī)會(huì)。

這種做法對(duì)中間商有兩個(gè)好處，一是保護(hù)商業(yè)秘密，二是賺取中間利潤（Commission）。第一受益人出具的商業(yè)發(fā)票金額大于第二受益人出具的發(fā)票金額，兩者之間的差額為中間人的利潤。

可轉(zhuǎn)讓信用證的功能和轉(zhuǎn)讓方式

1. 信用證金額可分為全額和部分金額

①全金額轉(zhuǎn)讓（Total Transfer）

第一受益人根據(jù)貨源的分布情況，如果貨源來自制造商，貨物不允許分批裝運(yùn)，只能裝運(yùn)一次，信用證全額轉(zhuǎn)讓給第二受益人。

②部分金額轉(zhuǎn)讓（Partial Transfer）

若只將可轉(zhuǎn)讓信用證所列金額的一部分轉(zhuǎn)讓給第二受益人，則稱部分金額轉(zhuǎn)讓。UCP 第四十四條規(guī)定，原信用證允許分批裝運(yùn)的，第一受益人可以將部分信用證金額轉(zhuǎn)讓給第二受益人，受讓人應(yīng)當(dāng)按照信用證的規(guī)定辦理議付、承兌或者付款。

2.是否更換商業(yè)發(fā)票可分為不更換發(fā)票和不更換發(fā)票轉(zhuǎn)讓

①不更換發(fā)票轉(zhuǎn)讓（Transfer without Substitution of Invoice）此種轉(zhuǎn)讓方式系信用證的原受益人（即第一受益人）將信用證金額的全部或一部分轉(zhuǎn)讓給受讓人，即由第二受益人裝運(yùn)貨物并備妥所須單據(jù)，通過第一受益人或以第一受益人的名義直接向議付銀行辦理議付或付款。此種方式較為簡便，在國際貿(mào)易的實(shí)務(wù)中通常予以采用。

②更換發(fā)票轉(zhuǎn)讓（Transfer with Substitution of Invoice）

作為中間人的第一受益人，如果第二受益人不想知道買方的商業(yè)名稱，第一受益人可以通過更換發(fā)票來保密。

具體方法是，第二受益人裝運(yùn)貨物后，第二受益人以自己的名義向銀行提示付款或付款。銀行用第一受益人提供的商業(yè)發(fā)票代替第二受益人提示的發(fā)票。第一受益人提示的發(fā)票金額較大，兩張發(fā)票之間的差額為中間人賺取的利潤。付款銀行提出付款后，將第一受益人提示的發(fā)票和其他文件發(fā)快遞給開證銀行索賠。

3.信用證所列條件是否變更，可分為原條件轉(zhuǎn)讓或變更條件轉(zhuǎn)讓。

①一般情況下，根據(jù)原信用證所列條件進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，稱為原條件轉(zhuǎn)讓。這種做法簡單易行，風(fēng)險(xiǎn)小。所有原始條件轉(zhuǎn)讓應(yīng)注明以下句子，以便其轉(zhuǎn)讓功能。

本信用證按原信用證所列條件轉(zhuǎn)讓。

This Credit can be transferred only on the terms and conditions specifed in the Original Credit.

②轉(zhuǎn)證

金額和單價(jià)低于原金額和單價(jià)；

信用證期限，提示文件日期和裝運(yùn)期限，比原信用證條件提前；

保險(xiǎn)金額比原信用證增加百分比。

除上述條件外，其他條件需要變更的，視情況而定。

4.轉(zhuǎn)讓地點(diǎn)可分為國內(nèi)轉(zhuǎn)讓和國外轉(zhuǎn)讓

①國內(nèi)轉(zhuǎn)讓　第一受益人將信用證的使用權(quán)力轉(zhuǎn)讓給第二受益人，其地點(diǎn)系同一國境，稱國內(nèi)轉(zhuǎn)讓。在信用證中應(yīng)載明如下文句：

本信用證轉(zhuǎn)讓僅限于同一國境轉(zhuǎn)讓給第二受益人。

This credit is transferable only to a second Beneficiary in the same country.

②國外轉(zhuǎn)讓　第一受益人將信用證使用的權(quán)力轉(zhuǎn)讓給另一國境的第二受益人，稱國外轉(zhuǎn)讓。在信用證中應(yīng)載明如下文句：

本信用證轉(zhuǎn)讓××××國家第二受益人。

This credit is transferable to a second Beneficiary in the ×××.

5.轉(zhuǎn)讓可分為銀行轉(zhuǎn)讓和私人轉(zhuǎn)讓

①銀行轉(zhuǎn)讓或通通過銀行辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)的，銀行應(yīng)當(dāng)向銀行提出申請(qǐng)經(jīng)銀行批準(zhǔn)后，銀行應(yīng)當(dāng)給予第二受益人轉(zhuǎn)讓通知書（Advice of Transfer）。

②私人轉(zhuǎn)讓通知書和第二受益人（Letter of Personal Transfer)

私人轉(zhuǎn)讓必須是第一受益人與第二受益人與第二受益人有長期合作的基礎(chǔ)，相互信任，第一受益人必須做兩件事，一是向制造商提供收到信用證的原始復(fù)印件，以證明已收到可轉(zhuǎn)讓的信用證，使制造商放心。第二，在制造商交付裝載后，第一受益人和第二受益人共同簽署了轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，并要求銀行將資金轉(zhuǎn)讓給制造商。