幫別人匯外匯犯法嗎-ESG跨境

幫別人匯外匯犯法嗎

幫別人匯外匯犯法嗎

幫別人匯外匯犯法嗎？

問答描述：有一兄弟讓我?guī)退惩鈪R5萬美元，已經(jīng)有好幾個(gè)同事幫他匯了外匯，這樣子的操作是合法的嗎，總感覺像是洗錢一樣，有知道法律的朋友可以回答一下嗎？

回答：這是違法的，在2019年就有一例這樣子的一個(gè)老板讓底下員工幫忙匯外匯，結(jié)果被查出來帶走了。由于每個(gè)人每年有5萬結(jié)匯額度，一些不太懂的朋友就利用這點(diǎn)來進(jìn)行了違規(guī)的外匯操作，其實(shí)這也是違法的。

幫別人匯外匯是違法的。根據(jù)外匯管理規(guī)定，居民必須到國家外匯管理局批準(zhǔn)的銀行或指定兌換點(diǎn)兌換外幣。否則，兌換外幣是違法的。查出來的，沒收有關(guān)資金，并處罰款。非法兌換的累計(jì)金額相當(dāng)于20多萬美元。個(gè)人將被追究刑事責(zé)任，判處三年以下有期徒刑。

每人每年有外匯額度。有時(shí)，因?yàn)橛行┤诵枰鈪R，許多人想借朋友的外匯額度。之后，朋友通過支付寶和微信向他們轉(zhuǎn)賬。那么借個(gè)人外匯額度后果嚴(yán)重嗎？借他人外匯額度購匯是違法行為。一旦被發(fā)現(xiàn)，就會被保險(xiǎn)柜列入“注意事項(xiàng)清單”。對有分拆、結(jié)匯、售匯等違法行為的，納入個(gè)人信貸管理，依法處罰，查處洗錢行為，移快遞司法機(jī)關(guān)按照《外匯管理?xiàng)l例》處理，非法買賣外匯將受到罰款等行政處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，可以按照最新司法解釋以非法經(jīng)營罪定罪處罰。逃匯也是個(gè)人向境外非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的常見手段。這種行為主要違反了《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為，還可能面臨刑事處罰。

綜上可知：幫別人匯外匯是犯法的，所以如果還在操作的朋友停下來吧，如果金額少的可能會幸免，如果金額大的就危險(xiǎn)了，如果是外貿(mào)人需要匯外匯或者是結(jié)算外匯的，最安全的方法就是掛靠進(jìn)出口公司，由外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)代收代付外匯。

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