代收外匯有什么風(fēng)險-ESG跨境

代收外匯有什么風(fēng)險

代收外匯有什么風(fēng)險

代收外匯有什么風(fēng)險

代收外匯有什么風(fēng)險，主要是看收錢的來源，以及收錢方式是否違規(guī)。在市面上比較常見的是“對敲”也就是你在國外給他美金，然后他在國內(nèi)賬戶給你人民幣，這是私下外匯交易并沒有經(jīng)過銀行，這是違規(guī)的代收外匯方式。這樣的經(jīng)營模式其實有點類似于地下銀行黑市外匯代收模式，但也有一定的區(qū)別。

通常，通過香港賬戶收取外匯的代收外匯公司，如果他是到賬后立即，在國內(nèi)賬戶以牌價付款，這種模式是違法的，因為在一定程度上規(guī)避了安全監(jiān)管，通過私人經(jīng)營，人民幣直接向客戶發(fā)放。這樣的公司往往是從事非法退稅的進出口公司，導(dǎo)致因操作不當(dāng)而外匯沒有辦法核銷，于是吸引客戶為其免費收取外匯或有回扣。

他一般會說：公司的運作程序并不方便，例如提供香港戶口代收外匯，表面上是非常安全的，但另一方面，向這些公司提供外匯的客戶，則會為這些公司提供一定的支持，會有騙稅和協(xié)助犯罪的嫌疑，這種情況一旦出現(xiàn)，那么就要面臨銀行賬戶被凍結(jié)，銀行信用有污點的風(fēng)險。賬戶被凍結(jié)不但會面臨資金周轉(zhuǎn)問題，而且在銀行有污點以后在開立賬戶上會有一定的難度。

怎么代收外匯安全

因此，建議需要代收外匯的客戶盡量選擇一家正式的進出口代理公司并通過正式代理出口，以達到正規(guī)代收外匯、正式申報和出口結(jié)匯，國家規(guī)定是“誰出口，誰收匯”，找正規(guī)代收外匯公司會與你簽訂一份代理協(xié)議的，在資金安全上面是不用擔(dān)心的，如果是大宗物流出口可以使用一般貿(mào)易方式代收外匯，外匯核銷后還可以讓代理辦理出口退稅，這樣還能拿到不少國家的補貼；如果是小商品，小批量出口，沒有增值稅發(fā)票的或者是不想辦法出口退稅的，可以用1039市場采購貿(mào)易方式進行代收外匯，這種方法非常方便，而且免征稅，不用辦理出口退稅，代收外匯后可以轉(zhuǎn)私人賬戶。

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