離岸賬戶在外貿(mào)領域中的應用,新加坡銀行開戶優(yōu)勢及銀行選擇-ESG跨境

1.離岸公司與離岸賬戶在外貿(mào)領域中的應用
2.新加坡開海外賬戶的優(yōu)勢
3.新加坡開戶銀行的選擇

1.離岸公司與離岸賬戶在外貿(mào)領域中的應用

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很多企業(yè)會認為在國內(nèi)注冊了內(nèi)資公司，在海外(如香港)就可以開設一個外幣賬戶。事實上，這樣的操作是行不通的，只有注冊了海外離岸公司，才能在香港本地的銀行或國內(nèi)指定的銀行辦理開設外幣賬戶的業(yè)務。離岸公司和離岸賬戶在對外貿(mào)易過程中充當著什角色，具體有哪些作用呢？

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客源信息得到保障。通過離岸公司做國際貿(mào)易，以離岸公司的名義與國外客戶簽訂合同，以離岸公司為受益人接受信用證，所有貿(mào)易信息均由您個人控制，就會防止貿(mào)易信息被他人剽竊。?

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避免出口收匯被占用。運用離岸公司和離岸賬戶的離岸貿(mào)易運作方式，以離岸公司的名義在自己控制的銀行交單議付，直至國外款回來這一段時間，都是在自己公司的銀行掌控之下?？梢圆宦渫赓Q(mào)公司帳戶直接以支票背書轉讓的方式付給工廠，這樣就可以完全避免貨款被占用或扣下，無法支付工廠貨款了。

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不動用資金賺取中間商利潤。讓國外買家開信用證給您的離岸公司，您再將信用證轉讓給工廠。既不需要一分錢保證金，又可以把國外買家、價格等機密信息隱藏起來。同樣，對于進口貿(mào)易也輕而易舉：國內(nèi)最終買家開信用證給您的離岸公司，您再將信用證轉讓給國外賣家，從而賺取豐厚的中間商利潤。

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外匯資金調(diào)撥自如，無外匯管制做國際貿(mào)易。無論是進口還是出口，外匯的自由收付是至關重要的。但目前或將來很長的一段時期，我國仍受外匯管制，在實際工作中非常不便于貿(mào)易的操作。而離岸公司屬境外公司，其在國內(nèi)開設的外匯賬戶屬離岸賬戶，在法律上，我國認可其不受外匯管制。這種離岸賬戶是自由的外匯賬戶，無論是匯出還是匯入；無論是國外還是國內(nèi)；無論是公司還是個人，外匯都是自由收付的，而且這三者可以相互交叉使用。

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有利于企業(yè)規(guī)避貿(mào)易及非貿(mào)易壁壘。中國的國內(nèi)企業(yè)，在向美國、西歐等發(fā)達國家出口產(chǎn)品時，通常需要申請配額及一系列的相關手續(xù)，為此需多花費1－2倍的成本。同時，這些發(fā)達國家為保護本國企業(yè)的利益，經(jīng)常對發(fā)展中國家的企業(yè)設置例如：關稅壁壘、反傾銷、反補貼、綠色壁壘、技術性壁壘等的限制。如果該企業(yè)擁有一家離岸公司，由企業(yè)向自己的離岸公司出口，再由離岸公司向這些發(fā)達國家出口，就能在一定程度上規(guī)避這些貿(mào)易及非貿(mào)易壁壘的歧視和限制。

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財務運作，合理降低成本。增加利潤既不違反法規(guī)又盡量避免或減少稅賦是每一個企業(yè)的經(jīng)營策略。離岸公司、離岸賬戶及離岸業(yè)務的最大好處就是通過財務運作，合理降低成本，增加利潤。

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與生產(chǎn)企業(yè)結合，進行資本運作，成立三資企業(yè)。離岸公司屬于國外企業(yè)，可以利用離岸公司、離岸賬戶收購國內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)的資產(chǎn)或股權，進行資本運作。也可以與國內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)成立三資企業(yè)，當然這也自然擁有了進出口權。這樣，利用離岸公司不僅使利潤最大化，同時也享受國家各種優(yōu)惠政策。這也是離岸公司運用的最高境界。

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提高企業(yè)形象和信譽，便于開拓國際市場或以國際品牌開拓國內(nèi)市場。

2.新加坡開海外賬戶的優(yōu)勢

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資產(chǎn)隔離：新加坡作為亞洲金融中心，經(jīng)濟穩(wěn)健，法制健全。 在2017年標普、穆迪和惠譽三大評級公司的報告中，對新加坡的長期主權評級均達到“AAA”，評級展望均為“穩(wěn)定;相對于香港賬戶來說新加坡作為獨立國家，個人銀行賬戶具有更高的私密性。

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超低稅率：新加坡公認的世界上稅率最低的國家之一，相對于美加澳等發(fā)達國家，新加坡的稅極低：無遺產(chǎn)稅，無資本利得稅和股息稅， 能有效為投資人創(chuàng)造最大化收益。

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全球配置：投資人可以選擇單一貨幣賬戶或者多貨幣賬戶投資，投資幣種和投資產(chǎn)品多樣，投資范圍涵蓋全球。

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安全保密：新加坡銀行十分重視客戶的隱私權，新加坡金融管理局設立了嚴格的監(jiān)管和懲罰機制，最大程度上保障客戶的賬戶安全和私密性。

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方便快捷：新加坡賬戶不受外匯管制，資金可自由調(diào)撥，使用便捷。一步到位開通網(wǎng)銀、電話銀行和手機APP, 方便客戶轉賬，匯款和日常賬戶查詢。

3.新加坡開戶銀行的選擇

新加坡本地主要三大銀行：星展(DBS)銀行、大華(UOB)銀行、華僑(OCBC)銀行等。

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在選擇開戶銀行時，首選新加坡三大本地銀行，新加坡DBS星展銀行為新加坡國有銀行，規(guī)模較大，它也是私人商業(yè)銀行，國際上第三方金融類雜志對此此間銀行的安全評級也較高，銀行網(wǎng)點在全球各地分布較廣。

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新加坡OCBC華僑銀行是新加坡的第二大私人商業(yè)銀行，銀行所收取的手續(xù)費等費用較低;新加坡UOB大華銀行則對于融資類項目較有優(yōu)勢。

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本地銀行服務更加全面、有優(yōu)勢，不僅銀行賬戶使用更加便利，而且如果需要進一步的金融服務、貼現(xiàn)、貸款等等，更容易辦理。

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