2020新加坡銀行開戶攻略及后期維護要點介紹-ESG跨境

1.新加坡銀行開戶有哪些優(yōu)勢?
2.如何開立新加坡銀行賬戶?
3.新加坡銀行開戶所需資料
4.新加坡公司銀行開戶流程
5.新加坡銀行賬戶維護要點

1.新加坡銀行開戶有哪些優(yōu)勢?

1、新加坡和中國是長期的貿(mào)易伙伴。許多中國企業(yè)將選擇新加坡作為“走出去”平臺，幫助企業(yè)國際化。打造國際品牌，提升企業(yè)國際知名度和競爭優(yōu)勢：
2、新加坡是世界第四大外匯交易中心。總部設(shè)在新加坡的公司可以利用其多樣化的資本市場，享受500多家本地或外國金融機構(gòu)提供的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
3、去年，新加坡吸引的固定資產(chǎn)投資遠(yuǎn)超預(yù)期，連續(xù)第二年實現(xiàn)增長。投資創(chuàng)造了就業(yè)機會和經(jīng)濟附加值。
4、新加坡的金融業(yè)正在蓬勃發(fā)展，除了提供傳統(tǒng)的貸款和存款功能外，還提供復(fù)雜的銀行服務(wù)。在新加坡?lián)碛幸粋€銀行賬戶可以解決許多當(dāng)?shù)貑栴}。
5、新加坡的外匯管制相對寬松，在新加坡居住或投資的華人較多，可以為到銀行開戶的客戶提供更好的服務(wù)。新加坡的政治和經(jīng)濟穩(wěn)定使它每年都成為世界上最自由的市場之一;
6、新加坡銀行要求賬戶首期存款和日存款余額相對較低，無需購買理財產(chǎn)品。銀行賬戶操作方便，可以開通網(wǎng)上銀行進(jìn)行交易。
7、在新加坡開戶成功率高，時間短。如果您需要在新加坡銀行開戶，只要資料齊全，有專人辦理，就可以順利開戶。
8、新加坡有嚴(yán)格的客戶保密法。新加坡繼續(xù)加強其銀行保密法，這些法律比瑞士的類似法律更加保密。新加坡拒絕與經(jīng)合組織和歐盟交換客戶信息。
9、新加坡與美國、日本、中國、德國、法國、英國和加拿大等58個國家簽署了雙邊稅收協(xié)定。
10、地方政府和主管部門致力于完善國內(nèi)法律體系，提供以客戶為導(dǎo)向的專業(yè)服務(wù)。

2.如何開立新加坡銀行賬戶?

如新加坡星展銀行DBS、大華銀行UOB、華僑銀行OCBC三大本地銀行，也會有很多做投資理財或做國際貿(mào)易的客戶會選擇在新加坡當(dāng)時的銀行開個賬戶，本地銀行服務(wù)更加全面和便利，如果需要進(jìn)一步的金融服務(wù)，如貼現(xiàn)、貸款等會更容易辦理。

3.新加坡銀行開戶所需資料

一、新加坡本地公司：
(1)新加坡公司信息報告，注冊證書，公司章程一本，董事股東護照，地址證明;
(2)開戶董事個人英文簡歷一份，在職證明一份，我司可提供模板;
(3)開戶董事業(yè)務(wù)證明1-3份，如業(yè)務(wù)合同，協(xié)議，發(fā)票等;
(4)填寫開戶申請表。
二、其他海外離岸公司：(香港，開曼群島，BVI群島，英國公司等)
(1)公司半年內(nèi)出具的代理人證明信原件一份;
(2)公司成立證書原件;
(3)公司章程正本一本;
(4)董事，股東身份證明、地址證明原件，公司董事股東名冊等;
(5)開戶董事個人英文簡歷一份，我司可提供模板;
(6)開戶董事業(yè)務(wù)證明1-3份，如業(yè)務(wù)合同，協(xié)議，發(fā)票等。

4.新加坡公司銀行開戶流程

準(zhǔn)備開戶資料——預(yù)約銀行客戶經(jīng)理面談——銀行后臺審批(大概需要1周左右)——銀行通知客戶開戶結(jié)果
申請新加坡銀行公司賬戶相較比香港銀行賬戶會簡單許多，有很大一部分原因是因為注冊新加坡公司的門檻較高，已經(jīng)在一定程度上拒絕了不合乎資格的客戶，所以開設(shè)新加坡銀行公司賬戶會簡單些，成功率也高。

5.新加坡銀行賬戶維護要點

新加坡銀行開戶成功后還有個很重要的點就是要如何維護銀行賬戶，否則如果因為使用不當(dāng)被銀行注銷或是凍結(jié)賬戶就得不償失了。賬戶維護方面注意以下幾點：
(1)離岸賬戶不要長期余額為0;
(2)離岸賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過;
(3)保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行;
(4)盡量不要與高風(fēng)險國家有交易;
(5)避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項;
(6)非貿(mào)易項下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向;
(7)應(yīng)當(dāng)及時辦理公司年審。
隨著國際市場上反洗錢監(jiān)管力度的加強，國內(nèi)外銀行都收緊了政策，對于新賬戶開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。不過有一點要明白，就是不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。然而，即便我們很多客戶也都是正當(dāng)貿(mào)易客戶，也有個別客戶由于離岸賬戶的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶，這方面應(yīng)該格外注意。

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