大清洗！持有香港銀行賬戶的客戶請(qǐng)注意！-ESG跨境

重要通知 | 大清洗！持有香港銀行賬戶的客戶請(qǐng)注意！

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重要通知

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各位持有香港銀行賬戶的朋友請(qǐng)注意，香港銀行新一輪大規(guī)模賬戶清理已經(jīng)開始，銀行將批量關(guān)閉“僵尸戶”與異常賬戶。

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近期，就有大量客戶收到香港恒生銀行、星展銀行的調(diào)查信或關(guān)戶通知書。

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去年，僅恒生銀行一家，清理關(guān)停賬戶超過(guò)1萬(wàn)個(gè)。賬戶清理時(shí)間一般由8月底開始，持續(xù)至12月末。

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重要信息

據(jù)悉，香港銀行將于近期開始清理賬戶，銀行將關(guān)閉大量不動(dòng)戶口或者異常戶口！

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香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機(jī)構(gòu)開始對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強(qiáng)管制，一方面，體現(xiàn)在對(duì)新開賬戶的審核越來(lái)越嚴(yán)格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。

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如何應(yīng)對(duì)？

首先，立刻查詢自己香港銀行綁定的郵箱，是否有收到香港銀行發(fā)來(lái)的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件，請(qǐng)勿緊張，先確認(rèn)信件類型。（電子郵件和紙質(zhì)郵件均可）

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盡職調(diào)查信：香港銀行常規(guī)調(diào)查信，理論上所有客戶都有可能收到，只需按照要求填寫，及時(shí)回復(fù)銀行即可。（需注意的是，如果在限期內(nèi)，銀行未收到您的回信，且其它聯(lián)系方式也無(wú)效，銀行有權(quán)關(guān)停您的賬戶。）

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凍結(jié)通知信：此類郵件，說(shuō)明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調(diào)查并凍結(jié)；或者因稅務(wù)問(wèn)題，被稅局要求凍結(jié)。（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查。）

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關(guān)戶告知書：被銀行確認(rèn)有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險(xiǎn)、不配合調(diào)查、存款過(guò)低，長(zhǎng)期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。（銀行會(huì)要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會(huì)被劃至有關(guān)部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。）

如何維護(hù)？

1、敏感國(guó)家的錢不要收；

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2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；

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3、不要大額資金整存，整?。槐３謳粲幸欢ǖ拇婵?；

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4、經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；

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5、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；

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6、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無(wú)法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。

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在現(xiàn)在香港銀行越來(lái)越謹(jǐn)慎、開戶越來(lái)越難的情況下。如條件許可，建議客戶開多一個(gè)備用賬戶，以免因銀行關(guān)閉賬戶，新賬戶不能及時(shí)到位，期間公司無(wú)法收付款，錯(cuò)失商機(jī)損失慘重。

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但最主要的還是開戶成功后的維護(hù)工作，要懷著一顆且用且珍惜的心維護(hù)銀行賬戶！

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特別聲明：以上文章內(nèi)容僅代表作者本人觀點(diǎn)，不代表ESG跨境電商觀點(diǎn)或立場(chǎng)。如有關(guān)于作品內(nèi)容、版權(quán)或其它問(wèn)題請(qǐng)于作品發(fā)表后的30日內(nèi)與ESG跨境電商聯(lián)系。