對(duì)背信譽(yù)證-ESG跨境

對(duì)背信譽(yù)證，是指受益人要求原證的通知行或其他銀行以原證為基本，另開(kāi)一張內(nèi)容類似的新信譽(yù)證。

對(duì)背信譽(yù)證風(fēng)行于第二次世界大戰(zhàn)后。因戰(zhàn)后物質(zhì)嚴(yán)重不足，涌現(xiàn)賣方市場(chǎng)，商品制作商的位置較高，出口商作為中間商即使依據(jù)海外寄來(lái)的信譽(yù)證訂貨，制作商也要求預(yù)付貨款或提供某種確保付款的辦法。此時(shí)，出口商不是向制作商預(yù)付貨款，而是以國(guó)外寄來(lái)的信譽(yù)證作抵押并提交其通知行，請(qǐng)?jiān)撔袆?dòng)制作商重新開(kāi)立一張新證,由于該新證起初附在原證的背面，所以對(duì)背信譽(yù)證的名稱由此而來(lái)。

對(duì)背信譽(yù)證通常實(shí)用于以下幾種情形:(1)當(dāng)中間商收到的以自已為受益人的信譽(yù)證為不可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證時(shí)，為向?qū)嶋H供貨商提供付款保證，獲得所需貨物，遂以原證為抵押請(qǐng)求原證通知行或另一家銀行重開(kāi)一張以實(shí)際供貨商為受益人的新證(即對(duì)背信譽(yù)證)，以解決不可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證制止轉(zhuǎn)讓的局限性。對(duì)背信譽(yù)證的受益人可以是國(guó)外的，也可以是國(guó)內(nèi)的。對(duì)背信譽(yù)證的開(kāi)證行只能依據(jù)不可撤銷信譽(yù)證來(lái)開(kāi)立。(2)信譽(yù)證雖規(guī)定“可轉(zhuǎn)讓”，但因按《跟單信譽(yù)證統(tǒng)一通例》的規(guī)定，可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證只能轉(zhuǎn)讓一次，當(dāng)該筆交易有兩個(gè)以上的中間商存在時(shí)，第一中間商將可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證轉(zhuǎn)讓給第二中間商后，第二中間商及此后的中間商可通過(guò)依次開(kāi)立對(duì)背信譽(yù)證直至達(dá)到實(shí)際供貨商的方法，以解決可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證只能轉(zhuǎn)讓一次的局限性。

對(duì)背信譽(yù)證的內(nèi)容除開(kāi)證人、受益人、總金額、單價(jià)、裝運(yùn)期限、有效期限等有變動(dòng)外，其他條款一般與原證相同。由于對(duì)背信譽(yù)證的條款修正時(shí)，新證開(kāi)證申請(qǐng)人需得到原證開(kāi)證申請(qǐng)人和開(kāi)證行的贊成，所以受益人應(yīng)用對(duì)背信譽(yù)證時(shí)必需特殊鄭重。

對(duì)背信譽(yù)證與可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證雖同樣實(shí)用于存在中間商的交易，但二者仍有以下差別:

(1)可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證許可將開(kāi)給出口商(第一受益人)的信譽(yù)證轉(zhuǎn)讓給作為第二受益人的供貨商，并許可其直接利用該信譽(yù)證;而對(duì)背信譽(yù)證則是獨(dú)立于原信譽(yù)證的另開(kāi)立的一張新證，二者相互并存。

(2)可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證流轉(zhuǎn)流程所涉及的銀行是為一套互相關(guān)聯(lián)的為可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證服務(wù)的銀行，主要包含:開(kāi)證行，通告行，轉(zhuǎn)讓行;而對(duì)背信譽(yù)證的流轉(zhuǎn)流程要涉及為兩套獨(dú)立并存的信譽(yù)證服務(wù)的銀行，主要包含:原證開(kāi)證行及通知行/指定銀行，對(duì)背信譽(yù)證(新證)開(kāi)證行及通知行/指定銀行。

(3)可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的轉(zhuǎn)讓，要以開(kāi)證申請(qǐng)人及開(kāi)證行的明白指導(dǎo)為前提;而對(duì)背信譽(yù)證的開(kāi)立，則與原證申請(qǐng)人及開(kāi)證行無(wú)關(guān)。

(4)可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的受讓人與原受益人一樣，可以得到開(kāi)證行的承付保證;而對(duì)背信譽(yù)證的受益人對(duì)原證的申請(qǐng)人及開(kāi)證行無(wú)任何債權(quán)，它僅能得到對(duì)背信譽(yù)證開(kāi)證行的承付保證。

(5)可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證對(duì)轉(zhuǎn)讓行有必定限制;而可開(kāi)立對(duì)背信譽(yù)證的銀行無(wú)任何限制。另外，對(duì)背信譽(yù)證的開(kāi)證行要比轉(zhuǎn)讓行承擔(dān)更大的義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。

(6)在可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證項(xiàng)下，第一受益人只有權(quán)調(diào)換第二受益人的發(fā)票及/或匯票;而在對(duì)背信譽(yù)證下，通常要將供貨商提交的幾乎所有單據(jù)全體調(diào)換為賣方(中間商)的單據(jù)，以便符合原證要求。

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