香港公司銀行開(kāi)戶(hù)和注冊(cè)大陸公司有什么關(guān)聯(lián)？-ESG跨境

由于CRS政策的實(shí)行，大部分香港銀行也收緊了開(kāi)戶(hù)政策，像香港匯豐和恒生都要求客戶(hù)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)企業(yè)，需要提供與其關(guān)聯(lián)企業(yè)相關(guān)的證明文件，如國(guó)內(nèi)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公戶(hù)銀行流水、公司的網(wǎng)頁(yè)、宣傳頁(yè)、與其關(guān)聯(lián)企業(yè)的國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)證明(出售與采購(gòu)合同報(bào)關(guān)單業(yè)務(wù)模式貨物提單發(fā)票采購(gòu)水單等)、納稅證明等。

那香港公司開(kāi)立銀行帳戶(hù)，與大陸公司注冊(cè)有何關(guān)聯(lián)？

據(jù)材料顯示，內(nèi)地股東申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的案例中，多數(shù)是新成立的公司，這樣的公司總會(huì)遇到三大難題：

沒(méi)有交易產(chǎn)生，不能提供交易文件；

不了解企業(yè)的背景信息、經(jīng)營(yíng)狀態(tài)；

不知道股東的個(gè)人背景，過(guò)去的履歷。

開(kāi)戶(hù)人背景一片空白，使銀行無(wú)法完成KYC(Knowyourcustomer，全面了解客戶(hù))，這與監(jiān)管局規(guī)定的開(kāi)戶(hù)流程不符，將導(dǎo)致銀行開(kāi)戶(hù)流程無(wú)法完成。

有些資深銀內(nèi)行以為，普通創(chuàng)業(yè)者大多會(huì)選擇在自己的居住地或常住地，當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)一段時(shí)間后，再開(kāi)端擴(kuò)大，在外地樹(shù)立公司。依據(jù)這一邏輯，大陸人在香港注冊(cè)的公司雖然是新成立的，但只要提供有關(guān)大陸注冊(cè)的材料，就能順利解決上述三個(gè)難題。

大陸股東開(kāi)立公司賬戶(hù)，便需提供大陸注冊(cè)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，否則可能被謝絕。

同時(shí)，香港的其他銀行也紛紜效仿，導(dǎo)致開(kāi)戶(hù)越來(lái)越難，大陸的申請(qǐng)人也因此陷入困境。

但有些一知半解的開(kāi)戶(hù)人了解到了銀行的要求后，讓需要在香港銀行開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，成立一個(gè)注冊(cè)的國(guó)內(nèi)公司，滿(mǎn)足銀行的要求。就涌現(xiàn)了幽默好笑的現(xiàn)象，大陸公司比香港公司成立的時(shí)間還晚一些。

銀行要求提供大陸注冊(cè)公司背后的含義，是希望透過(guò)此舉了解開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人的業(yè)務(wù)模式及業(yè)務(wù)背景，以完成KYC，而非硬性規(guī)定客戶(hù)必需在大陸設(shè)立公司。

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