2018香港東亞銀行開(kāi)戶被拒原因詳解-ESG跨境

全球CRS政策大行情下，多家香港銀行已經(jīng)收緊大陸經(jīng)營(yíng)者開(kāi)戶申請(qǐng)的資格，提高了開(kāi)戶的門檻，一般現(xiàn)在注冊(cè)開(kāi)戶的需求目的都是為了開(kāi)立香港銀行賬戶，那么在CRS高壓之下又如何提升成功率呢？下面跟大家分享下香港東亞銀行開(kāi)戶被拒的原因以及防范措施。

一、香港東亞銀行開(kāi)戶好處

東亞銀行在東南亞、英國(guó)和美國(guó)設(shè)有據(jù)點(diǎn)。目前集團(tuán)在全球包括香港及大中華其他地區(qū)，共設(shè)有約200個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，并聘用約10,000名員工。香港東亞銀行是一家香港本地銀行，雖然沒(méi)有匯豐恒生那么大，但好處就是門檻稍微低些，可以給一些想多開(kāi)一家香港銀行賬戶的用戶多一個(gè)選擇，開(kāi)立香港東亞銀行賬戶，因?yàn)槠渑c國(guó)內(nèi)的銀行關(guān)聯(lián)度不大，更有利于資金的調(diào)配，拓展國(guó)際市場(chǎng)。

二、香港東亞銀行開(kāi)戶被拒原因

1、一般來(lái)說(shuō)注冊(cè)香港公司取名沒(méi)有特別限制，但是香港東亞銀行開(kāi)戶的話，一般來(lái)說(shuō)注冊(cè)的香港公司如果名字有些敏感字眼，銀行審核也會(huì)特別嚴(yán)格。（注冊(cè)的香港公司不合規(guī)）

2、香港不同的銀行都有對(duì)自己的一套高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家名單列表，如果你的香港公司在跟名單列表以內(nèi)的國(guó)家進(jìn)行交易，銀行會(huì)拒絕開(kāi)戶。（從事經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不合規(guī)）

3、銀行客戶經(jīng)理在面簽之前一般會(huì)問(wèn)一些問(wèn)題，如果你的回答偏離了你的注冊(cè)申請(qǐng)?zhí)顚懙那闆r，那么開(kāi)戶被拒的可能性非常大。（回答客戶經(jīng)理的問(wèn)題不合規(guī)）

4、開(kāi)戶時(shí)候，去香港面簽時(shí)候如果所帶資料跟銀行要求不符合，一般很難開(kāi)戶成功，所以一定要提前和你的代理機(jī)構(gòu)溝通好。（提供的資料不合規(guī)）

5、如果之前有被香港東亞銀行某一分支行拒絕的，如果在低于半年的時(shí)間內(nèi)又重新申請(qǐng)，這樣就很難開(kāi)戶成功。（之前有被拒絕過(guò)的）

三、香港東亞銀行開(kāi)戶被拒防范措施

對(duì)于開(kāi)戶被拒，避開(kāi)公司名稱有敏感詞，避開(kāi)公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目特殊行業(yè)，避開(kāi)客戶產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)敏感地，資料準(zhǔn)備齊全。另外比較重要的一點(diǎn)，回答開(kāi)戶經(jīng)理問(wèn)題如果回答模糊或者前后回答矛盾，都會(huì)讓銀行對(duì)開(kāi)戶人產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶。

一般很多內(nèi)地企業(yè)會(huì)選擇在香港開(kāi)戶，匯豐和恒生是最受歡迎的兩家香港銀行，但從16年下半年CRS政策大環(huán)境下，香港匯豐恒生等不斷提高開(kāi)戶門檻和審核標(biāo)準(zhǔn)，一旦在這些銀行被拒，可能半年、一年甚至更久的時(shí)間都開(kāi)不了戶，不僅浪費(fèi)時(shí)間精力還可能耽誤海外的生意市場(chǎng)，此時(shí)如果有備份一個(gè)香港其他銀行賬戶，這樣就方便許多。

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